浅析海运提单的风险及防范措施

 

1.海运提单的含义及作用……………………………………………3

 1.1海运提单的含义………………………………………3

 1.2海运提单的作用………………………………………3

 2.海运提单的主要风险…………………………………………4

 2.1倒签提单和预借提单的风险………………………………4

 2.2凭保函换取清洁提单的风险………………………………5

 2.3 伪造提单的风险……………………………………………… 6

 2.4 凭担保无提单放货的风险…………………………………… 6

 3.海运提单风险的防范措施………………………………………… 6

 3.1杜绝或从严掌握倒签提单、预借提单以及凭保函签发清洁提单……………………………………………………………… 6

3.2印刷和使用难以伪造的海运提单…………………………… 7

3.3选择信誉、信用好的交易伙伴……………………………… 7

3.4积极运用法律手段…………………………………………… 7

 参考文献……………………………………………………………8

内 容 摘 要

　海运提单作为国际货物海上运输的重要数据，在国际贸易中具有重要的地位和作用，海运提单是由船长、承运人或其代理人签发的，是用来证明托运的货物已收到或接管或装载上船，并允诺将其运往指定目的地交付收货人的书面凭证。海运提单也是收货人在目的港据以向船公司或其代理人提取货物的凭证。提单是货物所有权凭证，谁控制了提单，谁就拥有了该批货物的所有权。然而，在国际贸易中提单的使用也带来了种种风险。本文针对提单在使用中出现的风险进行了分析并提出了具体的防范措施。

关键词：海运提单 作用 凭证 风险 防范措施

1.海运提单的含义及作用

1.1 海运提单的含义

海运提单（Ocean Bill of Lading）简称“提单”,是在海上运输（主要是班轮运输）方式下，由承运人或其代理人签发的，确认已经到（或已装船）某种货物，并且承诺将其运到指定地点交与提单持有人的一种具有法律效力的证明文件。 

海运提单又可按照不同的分类标准分为如下种类：记名提单、不记名提单、指示提单、已装船提单、收货待运提单、清洁提单、不清洁提单、直达提单、转船提单、联运提单、多式联运提单、全式提单、简式提单、倒签提单、顺签提单、预借提单、过期提单、运费预付提单、运费到付提单、整箱货签发提单、无船承运人所签发的提单、运输代理行提单、合并提单、并装提单、分提单、交换提单、舱面货提单、包裹提单、集装箱提单。

1.2 海运提单的作用

在国际贸易中海运提单起着举足轻重的作用，不论是早期还是现在都极大的方便和促进了国际贸易流程的完善和发展。而随着时代的进步，国际贸易正在向更大的方向发展，海运提单的作用也将更加重要。

1.2.1海运提单是货物收据

海运提单是承运人或其代理人签发的货物收据，证明已按提单所列内容收到货物。因此海运提单作为货物收据，不仅证明收到货物的名称、种类、数量、标志、外表状况，而且证明收到货物的时间。由于国际贸易中习惯地将货物装船象征卖方将货物交付给买方，于是签发已装船提单的时间就意味着卖方的交货时间。实际操作中，托运人取得已装船提单，即可到银行结汇而获得货款。因此，用提单来证明货物的装船时间是非常必要的。

1.2.2 海运提单是货物所有权凭证

海运提单的合法持有人凭提单可在目的港向轮船公司提取货物，也可以在载货船舶到达目的港之前，通过转让提单而转移货物所有权，或凭依向银行办理押汇货款。在货物到达目的港后，如果承运人按提单上记名或指示的收货人交付货物而不必收回正本提单，那么收货人由于自身的原因致使提单被扣押、冻结或强制转让成为不可能，收货人的其它债权人的合法权益就不能得到保护。

海运提单的物权凭证性质决定了提单的可转让和抵押，促进了提单的流通和交易。

1.2.3 海运提单是运输契约的证明

海运提单是托运人与承运人之间所订立的运输契约的证明。在班轮运输的条件下，它是处理承运人与托运人在运输中产生争议的依据。

在包租船运输的条件下，承运人或其代理人签发的提单也是运输契约的证明。这种运输的契约是租船合同(Charter Party)，它是处理承运人(船东)与租船人在运输中的权利义务的依据。如果托运人与承运人订有运输合同，承、托双方的权利、义务应以合同为依据;但收货人或提单持有人与承运人之间的权利、义务却按提单条款办理，此时提单就是收货人与承运人之间的运输合同。我国《海商法》第七十八条规定：“承运人与收货人、提单持有人之间的权利、义务关系，依据提单规定确定。”

2.海运提单的主要风险

 近年来，国际贸易中出现了很多伪造、篡改海运提单以骗取货物的案例。而且随着我国外贸的不断发展、信用证的不断推广使用，海运提单的诈骗案例更是层出不穷，诈骗技巧也日异月新。所以，作为国际经济与贸易新时代的领军人物，我们更应该透彻了解海运提单所存在的风险。

2.1 倒签提单和预借提单的风险 

其实倒签提单、预借提单行为的出现，意味着其风险的出现——这种伪造单据的行为属于托运人与船公司合谋以欺骗收货人的欺诈行为。之所以会出现倒签提单和预借提单的行为，那是因为在国际货物买卖合同和信用证当中，一般都规定卖方必须提供已装船提单。所谓已装船提单是指承运人已将货物装上指定的船只后签发的提单。这种提单的特点是提单上面有载货船舶名称和装货日期。在信用证支付方式下，如果出口方不能在规定的装运期限内装运货物，则无法收到信用证项下的货款。于是在实际操作中，便出现了倒签提单和预借提单的现象。

倒签提单则是指承运人应托运人的要求，签发提单的日期早于货物实际装船完毕日期的提单，以符合信用证对装船日期的规定，便于在该信用证下结汇。

装船日期的确定，主要是通过提单的签发日期证明的。提单日期不仅对买卖双方有着重要作用，而且银行向收货人提供垫款和向发货人转账、对海关办理延长进口许可证、对海上货物保险契约的生效等都有密切关系。因此，提单的签发日期必须依据接受货物记录和已装船的大副收据签发。而预借提单又称无货提单，是指因信用证规定装船日期和议付日期已到，货物因故未能及时装船，但已被承运人接管，或已经开始装而未装完毕，托运人出具保函，要求承运人签发已装船提单。由此我们可以看出倒签提单和预借提单都是违法提单，对善意的收货人构成欺诈，各国法律和海运习惯都是不允许的。

2.2 凭保函换取清洁提单的风险

根据之前在《国际货运与代理实务》课上所学知识中我们都知道了，判断一张提单是否清洁的根本标准完全是由承运人是否在提单上加注不良批注决定的。所谓的不清洁提单是指承运人收到货物之后，在提单上加注了货物外表状况不良或货物存在缺陷和包装破损的提单。例如：在提单上批注“铁条松失”、“包装不固”、“X件损坏”等。并且在不清洁提单下强调承运人对于货物或包装性质所引起的风险不负责任且否认承运人知悉货物内容、重量、容积、质量或技术规格。

在使用信用证支付方式时，银行一般不接受不清洁提单。所以有时在装船时发现货损或包装不良，托运人常要求承运人在提单上不作不良批注，而向承运人出具保函，也称赔偿保证书，向承运人保证如因货物破残损以及承运人因签发清洁提单而引起的一切损失，由托运人负责。而承运人则给予灵活处理，签发清洁提单，便于在信用证下结汇。而此举就会给有关当事人带来一系列的风险。对于收货人，则是无法按公约和法律规定拒绝卖方提交的不清洁货物；而对于承运人，则将面临收货人直接向其提出索赔的风险。而卖方当时订立的保函从法律角度来看是当事人故意的虚假意思表示。民事法律行为有效的要件之一就是意思表示真实，而订立保函意思表示不真实的内容，故因属于无效的民事行为。并且订立保函的目的是损害他人利益保全自己利益，违反了合法行为的要件，不能受到法律的保护。

所以此时卖方的保函对承运人起不到任何的保护作用。再说对卖方的风险，虽然卖方通过此方式骗取了信用证的结汇，但是这样订立保函大大的降低了承运人的责任心，承运人一旦放松责任心则可能会导致货物更大批量的损坏。而由此可能造成进口方取消合同以及影响公司形象、国家形象的风险，影响公司业务发展的风险。

2.3 伪造提单的风险

海运提单是信用证所要求的主要单据，在信用证业务中，只要单据符合信用证的要求，银行即凭单付款，而不审查单据的来源及其真实性。一些不法商人即利用信用证“单据交易、严格相符”的特点伪造提单，以骗取货款，可能货物根本没有装船，或以次充好，蒙骗客户。这样就给买卖双方带来了很大的风险。

2.4 凭担保无提单放货的风险

 通过前面海运提单的含义及作用我们都已知道海运提单是物权凭证，货物运到目的港后，承运人有义务将其货物交给正本提单持有人。但是在实际的国际货物贸易中，由于收货人手上没有正本提单，但是若不及时提货转卖或销售，就会产生货物压仓费用、品质变化、市场价格波动等一系列问题而造成严重损失。所以在遇到这种情况时，大家都习惯通过担保提货的方式解决问题以减小损失。但是这样一来就可能造成错误交货构成对提单持有人的侵权。在无提单放货的情况下了，有可能造成货物被冒领、也有船方偷货等一些无法查明提货人的可能。所以这种凭担保无提单交货的风险是非常大的。

3.海运提单风险的防范措施

 随着国际贸易事业的发展、信用证的不断推广使用，以及海运提单的诈骗案例层出不穷，诈骗技巧日异月新的出现。要想更好的发展下去，减小损失风险，那我们就该做好相应的风险防范措施，尽可能的减小损失。

3.1 杜绝或从严掌握倒签提单、预借提单以及凭保函签发清洁提单

 从前面我都已经清楚的了解到倒签提单、预借提单以及凭保函签发清洁提单都是一种欺骗行为，是属于托运人与船公司合谋以欺骗收货人的欺诈行为。因此这三种虚假行为的后果，双方都要承担相应的法律责任的，所以相关当事人一定要从严掌握、积极预防。

对于卖方应该严格把握自己的价值观、世界观、道德观，在履行合同的时候，加强自己的责任心、诚信度，把货物的每一道程序都严格按照相关规定做好，杜绝自己想用倒签提单、预借提单或凭保函签发清洁提单的欺诈想法。

对于承运人也应该严格要求自己，实事求是的为买卖双方进行托运，即便在卖方答应出具保函的情况下，也要毫不犹豫非常坚定的拒绝为卖方签发倒签提单、预借提单或是凭保函签发清洁提单。

对于买方在此三种提单下都是处于被动的，没有任何的实控权。所以此时的买方就要更加的留意与用心。要充分预见货物的装船时间，尽可能清楚明了的了解卖方的出货动向以及卖方所在地港口的情况，适时的把自己换在卖方的角度考虑一下，在信用证中放宽货物的最后装船时间，以保证货物可以在规定的时间内装船。若信用证所规定的时间依旧无法将货物装船，买方应与卖方协商修改信用证或是取消合同，尽量避免卖方与承运人合谋利于倒签提单、预借提单或是凭保函签发清洁提单的欺诈行为来欺骗自己。

3.2 印刷和使用难以伪造的海运提单

 由于现在的高科技越来越发达，所以很多不法分子则利用新型高科技制造假的海运提单来骗取货物。因此为了防止此现象的出现，作为买卖双方都应印刷和使用难以伪造的海运提单。控制其流通，以防止不法分子借机骗取货物。

3.3选择信誉、信用好的交易伙伴

 在海运提单方式下，涉及到的主要当事人有买方、卖方、承运人。所以为了减小其风险的发生，一定要选择信誉、信用好的交易伙伴进行交易。在签署合同之前一定要先了解清楚对方是否是值得信赖的交易伙伴。特别是买方在此过程处于被动地位的要更加的了解清楚卖方的信誉度，还有就是承运人的信誉度。一定要选择资产情况好，有相当可观的资产，且经营状况好的，有履约能力的；还有就是要选择能够在诚实信誉的原则上履约，不会随意撕毁契约的。而对于承运人则是要选择那种有责任心的、公司运营状况良好、有人品的，不会和卖方合谋欺骗收货人的船公司。这样最起码在本质上做好了防范措施。

3.4积极运用法律手段

　不论是国际货物贸易中的哪一方，只要一旦发现有诈骗迹象或发现自己已经受骗后，一定要及时向海事法院提起诉讼。如果延迟报案，可能就会导致行骗商逃之夭夭，无法追回损失。运用法律手段保全措施是打击行骗商以及制止他恶性的重要措施。

 海运提单的使用存在着很大的潜在风险，所以外贸人员在使用的过程一定要认真对待，严格掌握，谨慎处理，将每一步都做到万无一失，将风险防患于未然、扼杀在摇篮之中。

参 考 文 献

【1】王瑜，浅析海运提单的风险及防范措施，景德镇高专学报，2010年12月，第25卷 第4期

【2】赵加平、刘庆珠、程惠等，教材《国际货运与代理实务》第2版，天津大学出版社，杨欢，2010年8月

【3】李洪涛，海运提单的风险及防范措施，漯河职业技术学院学报，2009年5月，第8卷 第3期

【4】靳海英，浅析海运提单的风险，辽宁师专学报（社会科学版），2008年，第3期 （总57期）