浅谈企业资金的筹集与管理

摘要：1

一、资金的筹集2

（一）企业资金筹集的目的与基本要求2

（二）资金的筹集渠道2

（三）资金的筹集方式3

1.权益资金筹集方式4

2.负债资金筹集方式8

二、企业资金筹集的风险控制12

（一）进行筹资效益预测分析13

（二）合理确定借款额度和还款期限13

（三）确定最佳资金来源结构14

（四）根据经济增长时期和经济发展滞缓期的情况合理决策15

三、优化资本结构15

四、加强企业资金日常管理16

（一）实施全面预算管理，提高资金使用效益16

（二）健全企业内部管理制度17

（三）抓好资金流程管理，实现资金良性循环17

（四）做好财务析工作17

五、小结18

参考文献：19

内  容  摘  要

资金是一个企业运行的血液,是企业进行生产､经营等一系列经济活动中最基本的要素,在企业的财务活动中，资金始终是一项值得高度重视的高流动性资产，因此，资金筹集与管理是企业财务管理的核心内容。企业筹资是指企业根据其生产经营、对外投资和调整资本结构的需要,通过筹资渠道,运用筹资方式,筹措所需资金的财务活动。在企业的财务活动中，资金管理贯穿于企业整个生产经营的始末，也是企业财务管理的主要内容。本文一是从资金的筹集渠道，筹资方式，筹资的风险控制来阐述如何有效的筹集资金，二是从企业的资本结构优化和加强企业日常资金管理等方面来阐述如何提高企业资金的使用效率，加强企业资金的管理。

关键词： 资金筹集 权益资金 负债资金 风险控制 资本结构