关于农村个体经商户家庭理财方案的调查报告

摘    要

现代农村已注入了新血液，农民们不仅是过着春种秋收的生活，还能凭着与生俱来的坚强意识创造出另一片天地，开启自己的新农村生活，但并没有对自己的财产进行合理规划，从而无法实现良好的资金循环。本报告家庭是典型的农村个体经商户家庭，其属于自主经营、自负盈亏，家庭抗风险能力较差，且收入来源单一，家庭备用金较单薄。所以根据卓先生家庭的特点，在保证目标客户正常生活开支的情况下，适当地增加投资、保险、养老等。方案通过客户信息分析篇，财务分析篇，投资规划篇和最后优化总结制定此方案，着力营造农村个体经营户家庭的美好生活。                                                      

关键词：家庭理财规划 农村个体经商户 规避风险 优化配置

目            录

客户理财基本情况

客户个人信息

资产负债表

收入支出表

二、客户个人财务分析

（一）图表分析

（二）指标数据分析

（三）客户财务问题分析

客户风险属性分析

客户理财目标及其分析

（一）客户的理财目标

（二）目标达成性分析

四、具体规划方案

现金规划

汽车消费规划

投资规划

（四）保险和养老规划

五、理财规划总结

参考文献