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| 文档题目： |
90后年轻家庭理财规划方案 |
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| 上传会员： |
panmeimei |
| 提交日期： |
2024-07-17 00:35:54 |
| 文档分类： |
金融 |
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| 下载地址： |
 90后年轻家庭理财规划方案 (需要:20 积分) 如何获取积分? |
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| 文档字数： |
8559
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本理财方案通过对一对90后夫妻信息的分析，结合其家庭情况，对其资产负债情况、收支情况、理财目标及风险偏好、风险承受力等进行评估，确定其理财目标,主要包括现金规划、购房规划、教育规划、保险规划和投资规划这五个方面，为客户设计相应的理财方案，使客户达到资产的增值和保值，可以使今后的生活有所保障。并实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低财务风险，最终实现家庭的财务安全和财务自由。如下： 一、家庭基本情况 二、家庭财务状况分析 三、家庭理财需求分析 四、理财方案设计 （一）现金规划 （二）购房规划 （三）保险规划 （四）投资规划 五、理财方案实施效果 六、总结 90后年轻家庭理财规划方案 内容摘要：本方案主要选取了一对90后年轻家庭为例，对这个刚刚家庭形成时期进行一个规划。该家庭主要的收入来源为夫妻两人的工资以及奖金，来源单一。其次他们仍面临着很多问题，例如生活成本的问题，买房问题，以及未来孩子的教育问题等等。因此如何理财，如何合理安排这些费用，如何进行资源合理配置就显得尤为重要了。本方案是根据麻先生和叶女士的特点，结合其风险偏好、风险承受能力及理财目标，从现金、购房、教育、保险和投资这五个方面对麻先生的家庭资产进行优化。 关键词：90后年轻家庭 家庭形成 资产配置
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