目 录
一、个人理财存在问题……………….……………………………………….……3
1、 盲目理财型之一：从众跟进型….………………………………….…….……3
2、盲目理财型之二：全面兼容型….……………………………….….…….……4
3、盲目理财型之三：投资犹豫型….……………………………….……….……4
二、个人理财存在问题的解决方法……………………..….……….……..……….5
1、制定理财规划的步骤………………………………………..………….…..…….5
2、如何制定投资组合…….………………...……………………………….………5
(1)、考察理财产品的投资收益………………………………………………….….5
(2)、衡量理财产品的投资风险……………………………………………….…….6
(3)、度量投资组合之间收益相互关联程度…….………………..……..…….……7
确定最优投资组合……………….…………………………………..…….…….9
(1)、寻找可行集和有效集…………………………….…………..…….…….…….9
(2)、最优投资组合的选择…..…………………………………..……….……..…..11
(3)、引入无风险资产后最优风险组合的选择………………………….…………11
三、总结…………………………………………………………………………......12
参考文献……………………………………………………………..………………13
投资组合研究
内容摘要：金融风险是金融市场的基本属性。而通过组合投资，来分散金融市场风险则是金融主体配置的核心机制。本论文主要介绍了个人理财存在问题和误区，阐述了构建投资组合的意义，然后从投资组合的收益与风险的度量入手，继而详细介绍了通过银行理财的投资者最优投资组合的确定方法。
关健词：个人理财、投资组合、收益与风险的度量、最优投资组合
