中年中高收入家庭理财方案设计

理财的概念

理财规划的重要性

对中年中高收入家庭理财的必要性

举例：中年中高收入家庭客户的基本情况

五、客户财务状况分析

六、客户的理财目标

七、理财建议

八、研究方案中还存在的有待研究的其它问题

九、总结

内 容 摘 要

随着中国经济的发展，社会中高收入阶层也逐渐增多，在这个多元化的社会中，这些中高收入人群是首先被多元化的人群，也是有能力支付生活多元化的人群。这其中就包括他们投资的、消费的多元化等。同时他们这群人也是家庭的主要经济来源，承担着赡养老人、供养子女、偿还贷款、支付各种费用的经济压力。那么对于大多数缺乏理财专业知识的人来说或许不能轻松地应对以上种种问题，从而导致家庭财务的混乱，严重的也可能出现家庭经济危机。很多人意识到，只有合理的财产支配，才能实现家庭资产的保值增值，使自己过上有规划而轻松的生活。

目前我国金融机构提供的理财产品大都只是推销自己的产品，没有从客户实际的家庭财务情况作出合理的理财方案。

从以上几个方面看，中年中高收入家庭的理财市场是具有较大发展潜力的市场，也是一个需要完善规范的市场。

孙先生家庭就是一个典型的中年中高收入家庭，由于没有合理规划，资产也没有合理地进行安排，从而导致每月开销后基本没有结余。因此为这类家庭做一份理财规划是十分必要的。