目 录
前言……………………………………………………………………………………5
一、证券风险的含义和种类…………………………………………………………5
（一）证券风险的含义…………………………………………………………5
（二）证券风险的种类…………………………………………………………5
1、市场风险…………………………………………………………………5
2、非市场风险………………………………………………………………6
二、证券市场的风险成因……………………………………………………………6
（一）利率风险…………………………………………………………………6
（二）物价风险…………………………………………………………………6
（三）市场风险…………………………………………………………………7
（四）企业风险…………………………………………………………………7
（五）主观因素所造成的风险…………………………………………………7
三、我国证券市场目前存在的主要风险分析………………………………………7
（一）国外证券公司冲击的风险………………………………………………7
1、资本方面…………………………………………………………………8
2、人才方面…………………………………………………………………8
3、市场占有率方面…………………………………………………………8
4、拓展业务范围方面………………………………………………………8
5、二级市场方面……………………………………………………………8
（二）发行市场的风险…………………………………………………………8
（三）业务创新的风险…………………………………………………………8
（四）网上证券交易的风险……………………………………………………8
四、对完善我国证券公司的风险管理工作的几点建议……………………………9
（一）强化风险管理意识………………………………………………………9
（二）实现从分业经营向混业经营转变………………………………………9
（三）建立合理的风险管理体制………………………………………………9
1、完善公司治理结构………………………………………………………9
2、构建有效的激励机制……………………………………………………9
3、健全风险管理机构………………………………………………………9
（四）建立和完善风险管理制度………………………………………………9
（五）提高风险管理技术水平…………………………………………………9
1、科学运用数学模型………………………………………………………9
2、建立和完善实时风险监控系统…………………………………………9
结束语………………………………………………………………………………11
参考文献……………………………………………………………………………12
致谢…………………………………………………………………………………13
内 容 摘 要
目前在经济日益全球化的今天，世界证券市场正以前所未有的速度，经历着一场深刻的变革，这场变革的主旋律就是机构化、自由化、全球化。在这一背景下，我国证券市场也在发生着天翻地覆的变化。自2001年12月我国加入世界贸易组织以来，证券市场的发展逐渐纳入到国际化轨道，由此也引发了我国证券市场全面而深刻的变革，无论在制度方面、政策方面、投资风险、法律体系和市场体系建设方面还是在证券市场国际化方面都发生了巨大变化。本文首先分析了证券投资风险产生的来源，即信息的不确定创造了一个市场的想象空间，产生了损失；不对称信息在证券市场上的广泛存在；以及各证券投资者基于各自拥有的信息做出的不同的价值判断而导致的风险等等。最后，从证券投资者与政府规范两个方面讨论如何防范与规避风险。
