防范洗钱犯罪稳定金融秩序—反洗钱问题的几点思考

洗钱的概念、性质和特征

洗钱的手段、方法及主要表现形式

几点思考

内 容 摘 要

目前，全世界每年洗钱的金额大约在8000-20000亿美元之间，有10000亿毒品美元在国际金融系统中流通，且这一数字又以每年800-1000亿美元的速度递增，洗钱方式正逐渐向有组织、网络化、专业化、系统化的方向发展。我国目前不仅存在洗钱问题，而且洗钱犯罪已到了相当严重的地步。在此之下，2003年年初，中国人民银行颁布和实施了“一规定两办法“，但与国际反洗钱制度相比，还存在很大差距。因此，必须从我国的具体国情出发制定单行统一的《反洗钱法》，构建以《反洗钱法》为核心的反洗钱法律体系，科学安排我国的反洗钱策略，拓宽洗钱定义范围并明确界定反洗钱渎职与失职行为，统一金融机构预防洗钱制度，以及规定各个反洗钱主体的具体义务，建立适合我国国情的反洗钱激励机制，重视计算机安全立法加强对网上金融业务的监管，建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统。