小康家庭理财方案

一、内容摘要  --------------------------------------------------P2

二、客户基本情况介绍   （一） 客户个人非财务信息表 ------------------------------------P3（二） 家庭资产负债表   ----------------------------------------P4（三）家庭收入支出表   -----------------------------------------P5-6三、个人财务分析 （一）指标数据分析   -------------------------------------------P6-7（二）家庭财务状况分析特点 -------------------------------------P7四、理财目标 -------------------------------------------------- P7五、理财规划意见（一）现金规划 -------------------------------------------------P8-9（二）保险规划 -------------------------------------------------P9-10（三）退休规划--------------------------------------------------P10六、规划后的财务状况 -------------------------------------------P11七、理财规划总结 -----------------------------------------------P12

小康家庭理财方案

内容摘要：21世纪是一个理财的时代，随着人们的消费和投资日趋成熟和理性，越来越多的人开始关注家庭理财。“赚钱一阵子，花钱一辈子”，财富不论多少，都应该好好打理，穷人和富人都需要理财。

如何均衡我们一生的财富，让我们退休之后生活水准不降低，让现有的财富不因通货膨胀而缩水，让手头的闲散资金积沙成塔、集腋成裘呢？这些都是我们在赚钱能力最强的时候就必须提前考虑的问题。真正的富人并不是那些只知道埋头工作和辛勤劳动的人，而是那些懂得投资、善于理财、精于规划的人。理财，让我们始终拥有富足尊贵的生活。

所以只有一个系统的理财规划，才能更加完善我们的生活。

关键词：理财规划    现金规划    保险规划