目 录
一、 企业资金的概念及其范畴 ………………… ………………………………………………………3
二、 企业资金的筹措的方式各自风险及特点……………………………………………………………3
(一)吸收直接投资…………………………………........……………………………………………………4
(二) 发行公司股票…………………………….......…….……………………………………… …………4
(三) 向银行借款………………………………………… ........………………… …………………………6
(四) 发行公司证券和个人基金期货等………………… ……...... ………..………………………………7
(五) 企业之间的商业信誉……………………… …………………... ……….....……………....…………8
(六) 融资租赁…………………………….……………………………. …………........……………………9
(七) 向私营金融机构和担保公司借款………………….……………………………..... ...………………9
三 、企业资金的合理运用………………… …………………………… …………… …………………10
(一) 企业资金合理运用的作用……………………………… ………….... ……….…… ………………10
1．使企业更加科学合理地运用资金，挖掘资金的潜力，防止浪费 ……………………………… 10
2．加快企业各环节资金周转，提高资金的利用效率………………………………………………10
3．通过资金合理的运用，更准确说明各经营活动间的联系，利于为决策提供信息……………10
(二) 各项经营活动中资金合理运用 …… ……………………… ………………………………………11
1．日常现金存款类及管理类资金，投资，租赁类资金的合理运用 ……………………………… 11
2．固定资产资金及留存利润资金无形资产资金的合理运用……………..…………………………11
3．原材料，燃料，修理用料资金的合理运用……………………….…………………………………12
4．在产品资金的合理运用………………………………………..…………………………………… 12
5．产成品资金的合理运用………………………………….……..……………………………………12
四 、加强企业资金的全面管理,努力提高经济效益…………………………… ………………………13
(一) 生产经营中各环节资金的管理重点……………… ……….............. ......................…………13
(二) 企业资金管理应该重点做到哪些……………………………………………………………………13
(三) 企业资金管理中存在的问题及处理办法………… …………….……….…………………………14
五 、21世纪社会主义市场经济条件下如何将企业财务资金筹措运用及管理工作活动做得到位更适应自身企业经营特点………………………………………………………………………………………………15
(一) 建立资金的信息技术网络系统………………………………………….……………………………15
(二) 建立财务资金的优秀专业管理团队成员………………………….…………………………………15
(三) 企业资金管理和销售业务管理相协调结合管理…………………….………………………………15
(四) 努力借鉴引进国内外先进的先进的财务资金全方面管理各种技术...………………………………15
内 容 摘 要
随着市场经济高速网络形式发展，在政府相关政策推动下，信息与科学技术的普遍融入生产经营管理领域，以及经营业务形式面向国际化，多元化形势，任何一个企业的管理质量尤其是资金的合理利用科学规范化管理越来越作用明显，并被众多企业所重视，因为通过企业经营活动中各资金的全面流动，数量变动对比管理可以直观反映出各种经营活动之间的联系和经济效益的高低水平。为了适用市场经济发展的要求，与时俱进，提高企业资金的确全方面管理，增强企业市场竞争力度，提高自身行业市场地位势在必行。
关键词：资金筹措 资金管理 资金运用 资金风险 经济效益
