中信银行理财档案合规问题研究

[摘要] 银行业金融机构是中国经济组成的重要部分，银行业的合规问题也是各大金融企业不容忽视的问题，银行业合规分部在很多业务方面，我即将要讲述的就是银行业售后合规中最重要的理财档案合规，这个问题也是现在好多家银行一直忽视，却越来越重要的问题。通过对这一现象问题的分析与思考，提出问题并找到解决方法的途径，从而降低银行业档案管理方面的风险。

[关键词]银行 档案 合规 制度 操作风险

目录

一、商业银行操作风险管理 1

（一）商业银行操作风险现状 1

（二）商业银行操作风险管理 1

（三）商业银行内部控制 2

二、银行理财档案合规现状 2

（一）理财档案销售文本较为复杂 2

（二） 健全风险评估体系 2

（三）支行人员重视度低 3

（四）客户重视度低 3

（五）档案风险点的控制不到位 3

（六)上交期限不固定 3

三、如何降低操作风险 3

（一）建立完整的管理办法 3

（二）对支行人员进行定期进行培训 4

（三）加大审核力度 4

（四）完善扣分机制 5

参考文献 5