浅谈来宾奇石交易市场的洗钱风险及防范对策

[摘 要]  奇石交易市场参与主体众多，特有的隐蔽性、专业性、不留交易凭证、价值不确定等特征，使得来宾奇石交易市场成为国内洗钱犯罪的潜在高风险领域。本论文通过对来宾奇石交易市场的洗钱风险、交易模式和经营定位进行研究和探讨，详细分析奇石交易市场的

监管状况、比照国内外艺术品交易市场的监管经验，结合自己在银行业工作期间具备的市场风险监管经验，有针对性的提出一些反洗钱监管对策。

[关键词]  反洗钱  奇石交易市场  特定非银行服务业

目录

一、来宾奇石交易市场洗钱风险分析1

1、奇石交易市场的洗钱风险点分析1

（1）来宾奇石价值的不确定性1

（2）来宾奇石交易主体的透明度差2

（3）来宾奇石交易具有很强的专业性2

（4）来宾奇石交易存在不留交易凭证的行业习惯2

（5）来宾奇石交易存在信息不对称的问题2

（6）高品质的奇石容易通过黑市进行跨境交易和转移2

2、奇石交易市场的洗钱方式3

（1）奇石虚假交易3

（2）奇石典当3

（3）奇石文化基金或文化艺术品交易所3

（4）奇石保险3

（5）高品质奇石被跨境转移。3

二、遏制来宾奇石交易市场洗钱的政策建议3

（1）强化高端奇石交易客户尽职调查和客户的身份识别制度。4

（2）建立高品质奇石交易客户身份资料和交易记录的保存制度4

参考文献5