我国私人银行客户服务体系创建的实施方案

[摘 要] 目的 私人银行业务在海外已有数百年的成熟历史,而在中国还是一项新兴金融业务。面对庞大市场需求,市场竟争者众多除银行外券商、信托和第三方理财机构也纷纷参与私人银行这一金融领域市场份额的争夺。尽管增速迅猛胆中国私人银行的产品和服务模式还不够成熟。本文针对我国快速扩大的高资产净值人群及其日益增长的金融服务需求在研究私人银行客户需求的基础上启私人银行客户服务体系建设为核心推动我国私人银行业务持续、稳健发展。。本文提出了从客户服务流程体系、产品研发体系、市场营销体系、组织架构体系、人才培养体、协同发展体系六个方面来实施私人银行客户服务体系的方案，并提出一系列的保障性意见，以推动我国私人银行的快速、健康、持续发展。

[关键词] 客户需求特征；私人银行；客户服务体系

目录

一、国内私人银行业务发展现状1

二、我国私人银行客户的结构及需求特征2

（一）我国私人银行存在业务问题原因2

（二）私人银行客户的结构特征2

1、职业分布特征2

2、年龄、性别及学历特征2

（三）私人银行客户的需求特征3

1、我国高净值人群风险偏好及资产分配3

2、我国高净值人群的增值服务需求3

三、我国私人银行客户服务现状及服务创新发展的新趋势4

（一）我国私人银行客户服务现状4

（二）国内私人银行服务创新发展的新趋势4

四、我国私人银行客户服务体系建设的方案4

（一）客户服务流程体系4

（二）产品研发体系4

（三）市场营销体系4

1、私人银行品牌建设5

2、销售渠道建设。5

五、保障我国私人银行客户服务体系方案实施的建议5

结语5

参考文献5