反洗钱对策研究

反洗钱对策研究

[摘 要] 20世纪80年代改革开放以来，我国的经济发展取得了举世瞩目的成就。在全球化思潮的冲击下，经济金融全球化成为各国都无法回避的客观事实，与此同时，洗钱犯罪已逐渐成为世界各国及国际社会面临的一大重要社会问题。无论是从维护国家经济安全考虑，还是从确保金融安全的大局出发，反洗钱正在成为金融监管部门的重要工作内容。本文旨在系统的通过对反洗钱概念以及现状的介绍，并就我国目前反洗钱现状和存在的问题，提出相应的对策和分析。目前，我国需要按照国际惯例和标准完善反洗钱立法、改进反洗钱工作机制、加大金融领域反洗钱力度、进一步明晰金融机构在此工作中的角色定位、加强金融情报队伍建设、加快监测分析系统建设并积极开展司法和情报等多层次的国际反洗钱合作。

[关键词]反洗钱，现状，对策

    20世纪80年代改革开放以来，我国的经济发展取得了举世瞩目的成就。与此同时，在全球化思潮的冲击下，经济金融全球化已经成为我国无法回避的客观事实，自我国在2001年正式成为世界贸易组织成员国以后，金融业的全面开放也已是大势所趋。长期以来，洗钱问题在我国尚未引起有关方面的重视，但这并不能说明我国没有出现洗钱活动，或者说我国的洗钱问题不严重。在金融系统日渐开放的今日，有些不法分子乘虚而入，将贩卖毒品、走私、贪污贿赂、和破坏金融管理秩序与金融诈骗等犯罪所得的收益通过银行、保险公司、证券交易所等金融机构进行洗钱活动。这些洗钱现象的存在严重影响了我国乃至全球的金融秩序，不利于我国经济的健康发展。正因为如此，洗钱犯罪这一现象在我国已经越来越多地受到了重视，需要我们的相关工作者对这一现象投入更多的精力和时间研究。