对邮政银行当前反洗钱工作的思考

对邮政银行当前反洗钱工作的思考

 [摘 要] 洗钱是犯罪分子以“合法”的形式将其不法收益转变为合法的行为和过程。近年来，伴随着经济的发展，洗钱犯罪呈逐年上升势头，洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对于正常的经济秩序、社会风气具有极大的破坏作用。利用金融机构进行的洗钱犯罪严重影响我国经济的正常运转和金融机构的健康发展，邮政银行在反洗钱工作中也面临着前所未有的挑战。本文通过思考分析金融机构被洗钱犯罪利用的原因，以及反洗钱机制的一些漏洞，阐述了利用邮政银行进行洗钱犯罪的各种手段，以及对邮政银行所产生的不良影响及严重后果，进而提出当前邮政银行展开反洗钱工作所应采取的措施。

 [关键词] 邮政银行 反洗钱 工作思考 

洗钱活动自20世纪70年代在西方大规模兴起后，如今作为一个全球性问题，正逐渐严重影响世界经济的正常运转，也成为我国经济发展的一颗毒瘤。随着洗钱犯罪的日渐复杂，以及我国反洗钱工作监管力度的逐步加大，各银行业金融机构反洗钱工作中遇到了前所未有的挑战。邮政银行由于其组织结构特殊、人员素质相对较低、技术手段发展滞后等方面原因，在反洗钱工作中所面临的困难较为突出。本文试图针对邮政银行反洗钱工作开展分析，并提出解决方案。

一、犯罪分子容易利用金融机构进行洗钱犯罪的原因