中小投资者证券投资风险控制——以2015年中国股市大部分中小投资者亏损为例

2015年上半年的一场股灾，使得大部分股市投资者亏损严重，也致使股市恶性循环，证券市场的稳定受到严重打击。投资者是证券市场中核心的要素，其中中小投资者更是证券市场生存和发展的基础，因此对中小投资者权益的保护，便关系到证券市场的健康、稳定和可持续的发展。但是在中国，证券市场相对而言还只是个新兴市场，并且由于中小投资者投资理念不成孰、从众心理强烈以及股东意识和法律意识淡薄、绝对投资额小而相对投资额大等原因，使得中小投资者们常常沦为证券市场震荡时主要亏损者。由此引起了人们对于保护中小投资者合法权益问题的重视，其中中小投资者权益的自我保护更是成为了关键。

关键词　证券市场，风险控制，中小投资者，投资

目录

摘要I

一、我国中小投资者证券投资现状分析3

（一）中国证券市场投资环境3

1.市场发展迅速3

2.证券市场法制建设已见成效3

3.股票价格波动异常，市场非有效3

4.政策干预明显，系统风险大3

5.证券协会加强投资者教育投入3

（二）中小投资者投资现状4

1.数量多，作用大4

2.层次多，水平低5

3.投资额小，结构分散5

4.认知不足，权益受损5

二、中小投资者证券投资风险控制的必要性6

（一）维护证券市场可持续发展6

1.证券市场可持续发展的需要6

2.提高市场效率、降低市场风险的需要6

3.国外成熟证券市场的成功经验的启示6

（二）保护中小投资的合法权益的意义6

1.维护市场秩序6

2.提高经济运行效率6

三、中小投资者证券投资风险8

（一）系统风险8

（二）政策手段干预过多，造成证券市场系统风险过高8

（三）中小投资者有关证券知识和操作水平限制8

四、2015年中小投资者证券投资大幅亏损原因9

（一）风险市场本身的经济原理9

（二）投资者基础知识不牢固9

（三）贪婪、缺乏风险意识9

（四）绝对投资额小，相对投资额大10

（五）股东意识缺失，法律意识淡薄10

五、中小投资者如何做好证券投资的风险控制11

（一）加强自身的基础知识的学习，专业知识的积累11

（二）谨慎操作，加强风险意识11

（三）政府监管部门不断完善其职能12

结束语14

参考文献15

致谢16