A工具配件有限公司资金安全现状及对策及建议

本文主要对小企业自己资金安全成因、现状及影响结合瑞安A工具配件有限公司进行了初步的分析，另外行文中还介绍了完善资金安全相应的对策及建议。

资金是企业的血液,分布于企业的采购、生产、销售等环节。资金管理的好坏直接关系到企业经营管理的好坏,任何企业的生存和发展都需要资金的支持，面对现今社会各种复杂的经济环境和激烈竞争，资金的安全问题正日益显现，其高流动性使之能任意转换为其他任何类型的资产，极易引发贪污、诈骗、挪用等违法乱纪的行为,当前企业内部的资金管理还是一个弱项,合理规划资金的使用和加强企业内部的管理，提高资金安全意识，对资金安全的管理在企业中显的越来越重要。以A公司为例，旨在探讨小企业资金安全的存在现状、问题和解决方案。

关键词　：资金安全；资金管理；企业发展；合理规划；

目录

摘要I

目录III

一、A工具配件有限公司简介1

（一）企业背景简介1

1.背景简介1

2.运行模式1

3.公司组织结构图1

（二）企业情况2

二、A工具配件有限公司资金安全控制现状分析2

（一）外部因素2

1.国内外市场及经济环境状况2

2.资金筹集过程中的风险2

（二）外部因素3

1.应收帐款管理上的缺失3

2.企业负债率过高，影响资金安全3

三、完善A工具配件有限公司资金安全问题的措施4

（一）加强风险的防范4

1.树立风险意识，提高企业领导者的专业素质4

2.企业选择合理筹资方式,降低企业的经营风险4

（二）加强对应收款的管理4

1.建立应收账款工作责任制度,完善加强应收账款日常管理4

2.建立健全应收账款坏账准备制度,完善收账政策5

（三）合理负债，避免过高的负债率5

1.合理规划资金还款期5

2.合理规划借入资金的来源结构5

四、结束语6

参考文献7

致谢8