民营中小企业资金管理中存在的问题及对策

中文摘要

随着民营企业的不断发展，我国制定了很多面向民营中小企业的优惠政策，这在一定程度上加快了民营中小企业的发展。然而当前，民营中小企业还是面临很多发展瓶颈，这当中较为突出的问题就是资金管理，这主要是表现在资金管理体制不完善，资金使用不规范，以上问题直接导致民营中小企业资金管理水平的低下。

本文针对民营中小企业的资金管理问题展开研究，以一盛刀锯公司为例，研究该公司资金管理运营模式和发展历程，说明当下许多中小民营企业存在的资金管理问题，并搜集学术界已有的文献材料，结合中小民营企业发展的实际，找到有效的解决方案，从而完善中小民营企业的资金管理模式。

本资金管理穿插了企业管理的全过程，在企业中扮演了重要的角色。企业离不开资金，所以维持资金链的稳定，保持资金的合理运行，就是摆在众多中小企业管理者面前的头号问题。资金管理即企业对各项资金的管理，是财务管理的重要内容。

关键词：资金管理；民营企业；中小企业

目录

一、 绪论1

（一） 研究背景1

（二） 研究意义1

（三） 研究内容1

（四） 研究方法2

二、 民营中小企业资金管理概述2

（一） 民营中小企业的含义2

（二） 资金管理的概念及内容3

三、 一盛刀锯有限公司介绍及资金管理原因分析4

（一） 一盛刀锯有限公司简介4

（二） 一盛刀锯有限公司资金管理原因分析5

四、 一盛刀锯有限公司资金管理问题分析6

（一） 财务管理职能划分不明确，缺少监管6

（二） 资金管理流程不健全7

（三） 库存现金和银行存款的管理不规范7

（四） 公司相关的印鉴和票据缺乏规范的管理7

（五） 筹集资金难7

（六） 营运资金使用效率低7

（七） 资本结构不合理，财务风险大8

五、 民营中小企业资金管理问题的解决对策8

（一） 增强企业资金管理意识8

（二） 规范企业，加大培养财务管理人才8

（三） 完善资金管理流程和制度8

（四） 强化资金预算管理9

（五） 强化资金筹集管理9

（六） 加强资金使用管理9

（七） 建立现金流风险分析和预警机制10

六、 结论10

参考文献11