中小银行会计档案及事后监督系统的设计和实现

摘要4

第1章 引言5

1．1 事后监督系统的研究背景5

1．2 国内外研究现状5

1．3 解决的主要问题6

1．4 本文的主要工作6

第2章 中小银行事后监督系统需求分析6

2．1 系统概述6

2．1．1 项目背景6

2．1．2 项目说明6

2.  1.  3 项目中主要工作7

2．2 目标和解决的问题7

2．3 系统需求问题描述8

2．3．1 功能性需求8

2. 3. 1. 1 业务配置8

2. 3. 1. 2 系统配置9

2. 3. 1. 3 影像采集9

2. 3. 1. 4 人工处理10

2. 3. 1. 5 系统监控11

2. 3. 1. 6 信息查询11

2. 3. 1. 7 风险预警11

2. 3. 1. 8 重点监督12

2. 3. 1. 9 差错管理12

2. 3. 1. 10 影像查询13

2. 3. 1. 11 影像监督14

2. 3. 1. 12 人工查账14

2. 3. 1. 13 报表管理15

2．3．2 非功能性需求15

2. 3. 2. 1 数据需求15

2. 3. 2. 2 界面需求15

2. 3. 2. 3 性能需求15

2. 3. 2. 4 接口需求15

第3章 中小银行事后监督系统概要设计16

3．1 设计目标和原则16

3．2 技术架构设计16

3．2．1 物理拓扑18

3．2．2 逻辑架构19

3．2．3 数据流向21

3．2．4 网络拓扑22

3．3 安全体系结构23

3. 3. 1 应用安全23

3. 3. 2网络安全23

3. 3. 3管理安全23

其他24

3．4 功能架构25

第4章 中小银行事后监督系统详细设计26

4．1 重点与难点分析26

4．2 关键技术27

4．2．1 影像采集控件27

控件的概念27

1.1.1.1.应用号、业务号27

1.1.1.2.业务配置文件28

1.1.1.3.控件配置文件33

1.1.1.4.业务信息格式35

1.1.1.5.目录树配置信息38

1.1.1.6.统一接入地址配置文件(ECM3.1适用)41

4．2．2 OCR识别技术说明42

4．2．3 实时数据采集方式45

4．2．5 无纸化凭证的接入46

4．3 数据库设计47

4．3.  1 设计思路与原则47

4．3.  2 数据库类型和版本47

4．3.  3 数据库规范47

4．3. 4 表空间规划48

4．3.  5 数据备份策略49

4．4 系统总体设计49

4．5 任务监控模块的设计50

4. 5 . 1 包类图51

4 . 5 . 2 任务监控52

4．6 事后监督系统性能测试56

4. 6. 1测试工具及方法56

4. 6. 2测试结果57

4. 6. 3基准测试58

4.6.4 测试目的58

4.6.5单交易并发测试59

4.6.6交易数为10混合场景测试69

4.6.7稳定性测试73

第5章 总结与展望74

参考文献75

摘要

在降低结算风险、消除业务差错、完善银行业务的操作流程等过程中事后监督起着至关重要的作用。在现有条件下，完善事后监督系统，利用信息系统开展事后监督工作，部分代替人工操作，将参与人工监督的人员从大量繁琐事务中解放出来，大大减少人力投入，提高工作效率，降低差错率，并彻底解决事后监督中存在的时问滞后的问题，将监督目标更加注重到金融风险中去，达到内部和外部的双向监督。

首先，本文在讨论中小银行事后监督系统项目背景和该系统开发设计时所需解决的主要问题的基础上，对项目进行了需求分析。阐述了本系统在系统接口、纸质凭证电子化、监督、预警多样化、、实时数采集方式等重点难点问题，以及包括影像采集控件、OCR识别技术、无纸化凭证接入等在内的相关技术方案，并分析了系统的功能性需求和非功能性需求。

在充分需求分析的前提下，我们进行了中小银行事后监督系统架构设计。首先理解中小银行建设事后监督系统的需求，并据此提出系统设计的目标和原则，然后分别对系统的一个测试的方式在 LoadRunner中如何达到测试结果。考虑系统的性能问题，本系统采用J2EE架构，保证了系统的可扩展性和可维护性。同时对各功能进行设计。在安全体系架构中，考虑物理安全策略及访问安全策略进行了系统的安全设计。功能架构设计则主要讨论了事后监督系统各部分的功能组成情况。

下一步进行中小银行事后监督系统的详细设计。在满足中小银行对事后监督系统的基本要求的同时需满足系统的可维护性，灵活性和可扩展性。在了解了整体结构之后，因系统规模较大，无法完全涵盖，所以只针对数据接入这一模块进行了详细设计的说明。随后，我们在详细设计的基础上，首先对部分模块的实现进行了简单介绍，给出了系统的整体效果图。紧接着简单分析了系统的测试情况，并对系统测试的方式、内容和测试过程给出了详细分析。

最后，本文简要介绍了中小银行事后监督系统的应用情况，并针对目前系统的运行状况提出了进一步的改进建议。

综上所述，我们在分析事后监督系统建设的业务需求和中小银行风险管理的基础上，设计并实现了针对中小银行的事后监督系统。