个人投资理财分析

摘要

个人理财本质是个人在生命周期内的长期资产配置问题，它以退休储蓄和投资为核心内容，帮助人们在生命周期各阶段进行投资组合的动态优化选择，以达到效用的终生最大化。本文以现代金融理论为基础，运用理论和案例分析相结合的研究方法，在分析研究国内外个人理财相关理论成果的基础上，结合本论文冯女士一家，归纳总结出个人理财规划的一般方法步骤，就生命周期的两个主要的阶段：退休前和退休后，根据人们的年龄、风险偏好、资源的状况，对购房、退休、教育基金、保险等方面做出资产配置计划。

关键词：家庭理财：投资组合：目标分析：理财规划

 目录

摘要 1

目录 2

引言 3

第1章 家庭基本情况 4

1.1 家庭基本情况 4

1.2 家庭资产状况 5

1.3 家庭收支情况 6

第2章 家庭现有情况分析及建议 8

2.1 家庭财务分析 8

2.2家庭理财风险和不合理之 9

第3章 家庭理财目标与分析 12

3.1 家庭财务风险管理 12

3.1.1 应急金准备 13

3.1.2 家庭保险 13

3.2 购房首付 14

3.3 子女大学教育金准备 14

3.4 女儿创业金准备 15

3.5 理财目标小结 15

第4章 未来理财规划安排原则 17

4.1 未来理财规划安排原则 17

参考文献 18

致谢 19