关于商业银行操作风险管理的问题研究

摘要

商业银行是一个主要以盈利为目的的金融机构，但是近几年有各类操作风险事件频发暴露出许多银行在操作风险管理方面的问题。伴随着金融不断的创新和发展，各类新兴产业如阿里、腾讯.......也开始崛起对商业银行进行着冲击。在一个弱肉强食的世界，我国的商业银行不仅仅局限于《巴塞尔新资本协议》指导要求，必须找出各类操作风险的问题，逐一击破，才能不会被社会所淘汰。目前我国商业银行对操作风险管理还不够健全，所以本文对于商业银行操作风险管理进行一个详细探讨，并提出一些针对性建议，构建一个完整框架，希望可以为商业银行的操作风险提供参考。

关键词　商业银行；操作风险；巴塞尔新资本协议

目录

摘要 3

目录 4

第1章 商业银行操作风险概述 6

1.1商业银行操作风险的概念 6

1.2商业银行操作风险的特征 6

1.3 国内外有关商业银行操作风险研究现状 7

第2章 南京银行杭州分行操作风险管理现状 8

2.1 南京银行杭州分行发展历程 8

2.2 南京银行杭州分行操作风险管理制度分析 9

第3章 南京银行杭州分行操作风险管理中的问题及成因 10

3.1 南京银行杭州分行操作风险典型案例研究 10

3.2 南京银行杭州分行操作风险管理问题的成因 11

3.2.1 制度层面 11

3.2.2 执行层面 11

3.2.3 外部因素 11

第4章 原因分析 12

4.1 具体案例的介绍及影响的分析 12

第5章 完善商业银行操作风险管理制度的建议 14

5.1 完善商业银行操作风险管理理论 14

5.2 加强商业银行操作风险执行监督 14

5.2.1 加强银保监等外部政府监督 14

5.2.2 加强行业自律监督 14

5.2.3 加强行内和行员的自我监督 14

5.3 完善商业银行合规文化的建设和风险意识的培养 15

第6章 结论 16

6.1 全文总结 16

参考文献 17

致谢 18