证券投资基金的风险评估与控制

摘要

近年来，证券投资基金的风险问题一直是投资者关注的热点部分，如何学会控制风险使我们一直要关心的问题。因此，我们要对证券投资的风险进行风险管理，并对其进行控制，这就是本次课题研究的主题。首先我们要先了解一下证券投资基金的概念和发展现状，通过对证券投资基金的了解，我们熟知了证券投资基金分为股票基金、债券基金、混合市场基金和混合基金。在了解了基金的分类之后，我们要研究基金的风险，证券投资基金的风险包括三个方面，分别为宏观环境风险、微观运作风险以及管理人风险。同时我们也需要对风险进行评估，风险评估的方法有德尔菲法、财务指标评估法、价格指标评估法。利用风险评估，帮助我们对风险进行控制，控制风险要求我们完善投资组合、加强利益协调、加强法制管理。合理的利用投资策略，有完善的法制体系是我们安全投资基金的保障。

关键词：证券投资；基金；风险评估，风险控制

目录

摘要 I

一、 证券投资基金 2

(一) 证券投资基金的概念 2

(二) 证券投资基金的发展与起源 2

(三) 证券投资基金的特点 3

二、 证券投资基金的类型 5

(一) 证券投资基金的分类概述 5

(二) 债券基金 5

(三) 股票基金 5

(四) 混合基金 5

(五) 货币市场基金 6

三、 证券投资基金的风险 7

(一) 宏观环境风险 7

(二) 微观运作风险 7

(三) 管理人风险 8

四、 证券投资基金的风险评估方法 9

(一) 德尔菲法 9

(二) 财务指标评估法 9

(三) 价格指标评估法 10

五、 证券投资的风险控制 11

(一) 完善投资组合 11

(二) 加强利益协调 11

(三) 加强法制管理 11

参考文献 13

致谢 14