开放式基金风险及治理对策研究

摘要

自我国第一支开放式基金—华安创新成立以来，我国开放式基金反震异常迅猛，其数量、质量、规模等都快速增长，并在很大程度上为我国基金产品的创新开拓了广阔的空间。当前，我国基金管理水平也有较大提高，并初步建立起相对完整的监管体系。但由于我国发展时间较短，开放式基金再其自身管理和外部条件方面仍存在诸多问题，需要引起重视。我国的基金投资渠道不断丰富，开放式基金就是一个典例。然而，我国开放式基金面临着诸多挑战，存在着各种风险，如何有效防范这些风险成为当务之急。本文简要介绍了我国开放式基金存在的风险以及提出了相应的防范措施，希望对投资者以及基金管理中心有借鉴作用。

 关键词：开放式基金；风险；防范 

 

目录

摘要 1

一、开放式基金及其特点 2

（一）开放式基金与封闭式基金的区别 2

（二）开放式基金的优势 2

二、开放式基金的现状 4

（一）开放式基金的发展史 4

（二）我国开放式基金的发展与现状 4

三、开放式基金的风险分类及成因 6

（一）流动性风险 6

（二）道德风险 6

（三）系统性风险 7

（四）信息披露风险 7

（五）市场风险 7

四、开放式基金各项风险的防范措施 8

（一）控制流动性风险 8

（二）针对道德风险的防范措施 9

（三）发展多种避险工具以降低系统风险 10

（四）信息披露风险防范对策 10

（五）市场风险防范措施 11

五、总结 12

参考文献 13

致谢 14