如何运用商业银行产品打造高效的集团财务公司

摘要

近年来，大部分集团公司在财务管理方面做出了很多努力，特别是国内大型企业集团为此专门设立了集团财务公司，并获得“中国银行业监督管理委员会”批准可以从事集团内部企业之间的金融活动，对集团财务管理起到了较大的作用；同时运用原有的财务管理软件（如“金蝶软件”、“用友软件”等）对集团内部的资金做到了时时查询功能，借此可以将各成员公司的资金在一定程度上在集团内综合调剂，相互使用。但即使如此，也需要通过电传、电邮等繁琐流程通知各成员公司进行资金的汇集与转账，浪费大量的人力与物力。

目前，国内各家商业银行纷纷推出一系列针对集团财务的产品—“银财直联”，即通过财务公司的财务系统与银行系统对接，实现由集团统一管理资金的目的；综合本人所了解的一些知识，并根据自己实际工作的经验，就集团财务公司合理运用“银财直联”产品，从而达到集团内部账户余额查询、交易流水查询、转账汇款、委托收款、投资理财、票据承兑、查询转账交易状态等资金往来工作，利用现代化的电子系统，提高资金使用效率，同时，对未来的银财直联如何加以优化，打造高效的集团财务公司，谈谈个人的看法。

关键词：　集团公司；集团财务；银财直联；高效

目录

摘要 I

引言 1

（一）集团公司的概念 2

（二）集团财务公司的概念 2

二、银财直联的含义与特性 3

（一）银财直联的含义 3

（二）银财直联的特点 …………………………………………………… 3

三、银财直联的优势 4

（一）对企业的优势 4

（二）对银行的优势 4

四、对未来集团财务高效运作的展望 5

（一）现阶段银财直联的不足 5

（二）高效财务公司的未来展望 5

参考文献…………………………………………………………….8

致谢 9