基层商业银行反洗钱问题研究

摘  要

洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰，隐瞒犯罪所得及其收益的来源和收益的性质和行为。比如为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。伴随着经济全球化以及金融全球化的发展，随之而来的是资本的更快流动，金融交易金额，交易频率的不断提高。洗钱犯罪不仅通过合法的金融网络清洗大笔黑钱，更严重影响金融机构的合规经营以及世界经济的稳定发展,严重侵害了国家正常的金融管理秩序,通过银行和其他金融机构进行，将其犯罪所得和非法收益通过金融机构是大量黑钱进入金融、经济领域，破坏了国家的金融管理秩序，危害了市场经济秩序，破坏了社会公共秩序。

关键词　洗钱   金融全球化  金融管理秩序

目    录

摘  要 I

引  言 1

一、基层商业银行反洗钱问题研究 2

1. 我国基层商业银行开展反洗钱工作问题研究 2

2. 我国基层商业银行反洗钱工作取得的成果 3

二、加强和改进我国基层商业银行反洗钱工作的建议 4

1. 高度重视反洗钱工作 4

2. 明确反洗钱工作职责 4

3. 提高监管质量 4

4. 做好自律监管 5

三、我国基层商业银行反洗钱工作待改进的问题 6

四、我国近年来反洗钱案例分析 7

1. 案例一 7

2. 案例二 7

五、总结 9

参考文献 10

致 谢 11