摘 要
我国加入WTO后，证券业面对外来挑战进行全方位的业务创新势在必行，网上证券作为证券业务创新的代表已引起业界关注。国内证券业能否以网上证券交易业务为契机，从交易手段、经纪业务模式到服务理念等各个层面，进行全方位的业务创新，提高我国证券行业未来的生存和竞争能力意义重大。本文在概述了网上交易这一先进的证券交易方式的基础上,对其含义进行了广义和狭义上的区分,明确了目前我国网上证券交易的定义,通过对网上证券交易特点的阐述,得出了其与传统证券交易方式相比较的优点,即能够降低券商的营业成本,有利于券商开拓市场,同时增加了投资者的自助性,突出了服务的个性化,加速了银证两个行业的融合,突破了传统的时空限制,给投资者提供了多方位,全面而丰富的投资资讯。通过回顾我国网上证券交易的发展历程,分析了目前我国网上证券交易的发展现状,得出了我国网上证券交易将来可能的发展趋势。在调查了我国互联网的基础设施建设与用户特征、网上证券交易的发展进程与现状以及网上证券交易发展趋势的基础上，概括提出了我国网上证券交易存在的主要问题。并且，对照国外特别是证券业发达的美国网上证券交易的发展模式，进而从降低交易成本, 加强网络安全意识,引入保险机制, 保障投资者切身利益,政策法规、网上监管、证券业与电信及IT业的技术与业务合作、券商经营理念转换、银证合作以及适时拆除行业进入壁垒和调整交易佣金制度等方面提出了推动我国网上证券交易发展的建议。
关键词 网上证券交易 交易风险 风险防范
目 录
1前言………………………………………………………………………………………4
2 网上证券交易的概述……………………………………………………………………4
2.1 网上证券交易的含义…………………………………………………………………4
2.1.1 狭义…………………………………………………………………………………4
2.1.2 广义…………………………………………………………………………………4
2.1.3 国内网上证券交易的定义…………………………………………………………4
2.2 网上证券交易的特点和优势…………………………………………………………5
2.2.1 特点…………………………………………………………………………………5
2.2.2 网上证券交易的优点………………………………………………………………6
3我国的网上证券交易发展历程及现状…………………………………………………7
3.1我国网上证券交易的发展历程………………………………………………………7
3.2我国网上证券交易的现状……………………………………………………………8
3.3 我国网上证券交易的发展趋势………………………………………………………9
4我国证券交易存在的问题及问题分析…………………………………………………11
4.1我国网上证券交易存在的问题………………………………………………………11
4.1.1网上交易费用问题…………………………………………………………………11
4..1.2网络的安全问题……………………………………………………………………11
4.1.3网上交易的法律、法规滞后问题…………………………………………………12
4.1.4网上开户、网上资金划转问题……………………………………………………12
4.1.5个性化程度低，网上服务未能及时跟上…………………………………………12
4.1.6网上交易的监管和规范问题………………………………………………………12
4.2我国网上证券交易存在问题的分析…………………………………………………13
5推动我国网上证券交易发展的若干建议………………………………………………14
5.1 降低交易成本…………………………………………………………………………14
5.2加强网络安全意识,引入保险机制, 保障投资者切身利益…………………………15
5.3尽快出台与《网上证券委托暂行管理办法》相配套的法律、法规………………15
5.4积极推动网上业务的银证合作…………………………………………………………16
5.5券商应转换经营理念，以客户需要为中心，提供个性化的市场信息服务…………16
5.6加强监管，建立符合网上交易特点的监管体系……………………………………17
5.7适时拆除行业进入壁垒，调整交易佣金制度，引入竞争机制……………………17
6.结语………………………………………………………………………………………17
致谢…………………………………………………………………………………………19
参考文献……………………………………………………………………………………20
英文摘要……………………………………………………………………………………21
