目 录
一、调研概述..............................................4
（一）调研目的与意义...................................4
（二）调研的方法.......................................4
（三）调研内容.........................................4
（四）调研样本情况.....................................5
（五）调研的范围和对象.................................5
（六）调研时间.........................................5
调研结果分析..........................................5
（一）被访者基本信息分析..............................5
（二）泰隆理财产品市场现状分析........................7
（三）泰隆理财产品购买者及产品分析....................7
（四）泰隆银行建德支行客户理财需求及行为特点分析......8
（五）泰隆银行建德支行在个人理财业务存在的问题分析....14
三、调研结论与建议........................................16
（一）客户注重银行理财人员的专业性....................16
（二）泰隆金融网点应注重理财产品的信息传播和加强客户的细分和维护.................................................16
（三）从客户需求出发推出适销对路的理财产品...........16
内 容 摘 要
随着经济的不断发展，普通老百姓的手中也开始慢慢积聚起越来越多的财富，眼下市场，投资渠道狭窄且风险巨大，再加上通货膨胀向来是常态，如何使手中这些千辛万苦才挣来的财富至少能够做到保值，并进而能够有所升值，就成了当下普通老百姓最急迫，也是最头疼的一个问题了。因此，银行理财业务也日益成为各家商业银行业务拓展的重点，理财市场这块蛋糕成为了各家商业银行争夺的一个焦点。
因此从泰隆自身的服务特点和本人调研能力范围出发，通过调研泰隆银行建德支行普通客户对理财的需求，了解个人理财金融产品的客户特征(包括年龄、性别、收入、文化程度、家庭结构、家庭总资产等)，以及潜在客户对个人理财金融产品业务认知情况和消费行为倾向，挖掘不同特征的潜在客户的理财需求、风险偏好，从而为泰隆从客户需求角度出发开发适销对路的理财产品提供意见和建议，让泰隆的理财产品更有竞争力，进而发展和稳定客户群，提高泰隆理财产品在建德这一市场的市场占有率。
