浅谈一般家庭理财规划

内容摘要2

1 前言3

2 案例摘要5

3 基本分析6

4 家庭财务分析7

5 案例理财需求分析11

5.1 家庭理财目标11

5.2 风险分析12

5.2.1 风险承受能力分析12

5.2.2 风险评估13

6 理财规划14

6.1 教育金规划14

6.2 赡养规划16

6.3 购房规划16

6.4 退休规划16

6.5 日常生活规划17

6.6 保险规划17

6.7 投资规划17

7 风险提示18

8 结论19

参考文献21

内 容 摘 要

家庭投资理财本质是一个家庭在一定周期内的资产配置问题，它以退休储蓄和投资为核心内容，帮助家庭在此周期各阶段进行投资组合的动态优化选择，以达到效用的终生最大化。家庭投资理财有多种行为，可以定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向。本文以现代金融理论为基础，运用理论和案例分析相结合的研究方法，在分析国内一般家庭理财相关理论成果的基础上，结合本论文闵先生一家，归纳总结出一般家庭理财规划的一些方法步骤。就退休前和退休后，根据人们的年龄、风险偏好、资源的状况，对购房、购车、养老规划、子女教育规划、保险规划等方面做出资产配置计划。我们对家庭的投资理财的这些行为进行分析探讨，然后对家庭投资理财进行评估和家庭投资理财风险等问题进行简单的分析，使我们对家庭投资理财的实践有更深入的了解。

关键词:家庭投资理财；投资组合；理财规划；终值；子女教育规划；保险规划；养老规划；资产配置。