目 录
中文摘要 ………………………………………………………………………… 2
商业银行合规风险管理的涵义……………………………………………… 3
二、商业银行合规风险管理的作用及意义……………………………………… 3
（一）商业银行合规风险管理的意义………………………………………… 3
（二）商业银行合规风险管理的作用………………………………………… 3
三、商业银行合规风险管理中存在的问题及原因分析………………………… 4
（一）合规风险管理结构存在着一定程度的缺陷…………………………… 4
（二）理念认识存在误区及偏差……………………………………………… 4
（三）规则不健全，制度权威性不足………………………………………… 5
（四）综合水平能力有待提高………………………………………………… 5
四、针对商业银行合规风险管理的解决措施…………………………………… 6
（一）完善公司治理，实现有效制衡………………………………………… 6
（二）加强合规建设，培养从业人员对合规文化…………………………… 6
（三）培养合规操作意识，完善管理的长效机制…………………………… 7
1.绩效考核制度……………………………………………………………… 8
2.全面严格的问责制度……………………………………………………… 8
3.诚信举报制度……………………………………………………………… 8
（四）建立健全架构，落实管理工作………………………………………… 8
1.要建立合规责任体系……………………………………………………… 9
2.要建立部门协作机制……………………………………………………… 9
3.要梳理合规风险点，推进合规部门工作计划…………………………… 9
（五）建设合规风险管理队伍，增强管理的能力…………………………… 9
五、总结…………………………………………………………………………… 10
参考文献………………………………………………………………………… 11
内 容 摘 要
风险管理是商业银行的核心竞争能力，提升风险管理能力是商业银行永恒不变的问题。但是，问题永恒不变并不等于思想观念永恒不变。这样的问题永远存在，只要有银行，就有风险管理，但在不同时期，不同背景下，风险管理内容迥然不同。其中，强化合规风险管理也是一项重要的基础性工作，是银行构建全面风险管理体系的基础，是构建有效内控机制的核心，是银行安全运行、文件发展和持续成长的保证。如今，面对日益复杂多变的现实社会经济金融环境，我们怎样才能清晰的判断合规风险管理、怎样才能更好的适用合规风险管理，已日趋成为商业银行风险管理的焦点。一句话，合规风险管理是银行发展的基石，不合规就妄谈发展。因此，查找分析当前我国商业银行合规风险管理方面存在的问题及原因，探讨有效的对策，寻求强化的路径，加强管理，改进不足，我国商业银行才能安全稳健的运行。
