温岭市私营业主家庭理财方案设计

一、客户家庭基本信息

二、家庭财务状况分析

三、家庭综合分析

四、家庭理财规划方案

（一）现金规划

（二）投资规划

（三）保险规划

(四) 教育规划

五、退休养老规划

六、总结

内 容 摘 要

    本设计选取了浙江温岭市私营业主家庭的情况为例，在这个时期的家庭收入相对比较稳定，其未来资产收入具有一定的可预测性，此时是家庭的主要消费期，所以理财的重点在于合理的安排这些费用并进行资产增值。本方案根据潘先生家庭的特点，结合其风险偏好、风险承担能力及理财目标，为他设置了现金、投资、保险、教育、养老等规划，从各方面对潘先生家庭的资产进行优化。现金、投资规划将更多的资金用于资本市场投资，以获得更高的投资收益。保险规划保障了潘先生家庭日后的主要经济来源。合理地为家庭进行理财规划可以有效盘活家庭现有的财产，分散风险，增加投资，达到增值保值。