目 录
摘 要……………………………………………………………………1
一、 引言…………………………………………………………………… 2
二、 洗钱的定义及危害 ……………………………………………………2
三、 当前我国反洗钱监管的现状分析……………………………………3
四、 反洗钱监管有效性不足的内因…………………………………………6
五、 反洗钱监管有效性不足的外因…………………………………………8
六、 完善和优化反洗钱监管的长效机制…………………………………10
七、 结束语…………………………………………………………………12
参考文献…………………………………………………………………… 13
摘要
当前动荡的国际金融形势下，洗钱犯罪形态的演变以及金融业外部市场环境的变化，我国反洗钱监管有效性面临更大的挑战。一方面，作为国民经济核心的金融业为反洗钱承担越来越高的直接或间接成本；另一方面，通过反洗钱机制预防、遏制和打击洗钱及相关犯罪的实效却备受争议。而反洗钱监管有效性直接关系到国家反洗钱目标的实现程度，其意义显得越发深远。本文将直面反洗钱监管反洗钱机制不完善、管理不到位、政策引导不足等问题，用博弈论分析在监管成本既定的情况下如何以最有效的方式实现反洗钱监管目标以揭示反洗钱监管有效性不足内部成因，与此同时探究反洗钱监管有效性不足外部成因，为建立反洗钱监管有效性实现机制提出中肯的建议。
关键词：反洗钱监管有效性； 有效性不足成因； 有效性实现机制
