论金融行业的金融监管与竞争

第一节  论金融行业的金融监管与竞争3

一、金融监管概述3

二、金融监管的分类5

第二节 金融监管的目标与原则9

一、监管目标9

二、金融监管的原则11

第三节 金融监管的构成体系13

一、金融监管的理论体系13

二、金融监管的法律法规体系14

三、金融监管的组织体系15

四、金融监管的手段16

五、金融控股公司的监管问题25

六、关于我国金融监管的发展趋势26

内 容 摘 要

金融监管是指政府通过特定的机构（如中央银行）对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。综观世界各国，凡是实行市场经济体制的国家，无不客观地存在着政府对金融体系的管制。

　　从词义上讲，金融监督是指金融主管当局对金融机构实施的全面性、经常性的检查和督促，并以此促进金融机构依法稳健地经营和发展。金融管理是指金融主管当局依法对金融机构及其经营活动实施的领导、组织、协调和控制等一系列的活动。

　　金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业（包括金融机构和金融业务）实施的监督管理。广义的金融监管在上述涵义之外，还包括了金融机构的内部控制和稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等内容。