浙江温州地区农村个体经商户家庭理财方案设计

1、理财背景

（1）家庭基本情况介绍

（2）客户理财需求

（3）家庭风险偏好及承受能力分析

2、家庭状况分析

（1）财务状况分析

（2）家庭财务现状总体分析

3、理财目标分析

4、理财目标的规划（合理配置资产并提供合适的理财产品）

（1）现金规划

（2）保险保障规划

（3）教育规划

（4）投资规划

5、理财方案实施及效果

6、方案总结

内 容 摘 要

内容摘要：作为一个浙江温州地区农村个体经商户的家庭来说，收入较大，但不稳定，风险大，他们对资产保值增值和保险保障要求比较高。因此他们面对着子女教育、经商资金来源、保险规划等现实问题。我们有必要对陈先生一家进行合理的家庭理财规划，通过对其家庭的财务状况分析，调查研究，在流动性资金合理支配下的，达到投资风险最小化，收益最大化，最终实现家庭财务自由，使陈先生家庭能过上高质量、高水平的生活。

关键词：   浙江温州地区   农村   个体   经商户   理财规划