80后双核家庭新婚夫妇理财规划

80后双核家庭新婚夫妇理财规划方案2

第一部分  客户理财基本资料2

一、客户家庭基本信息2

二、客户家庭财务现状分析2

（一）家庭收入支出分析2

（二）家庭资产负债表3

（三）家庭生命周期和生涯规划分析3

（四） 客户风险属性分析4

第二部分   客户理财目标5

一、家庭收入与支出图表分析5

图-2：家庭年支出比例图6

二．家庭财务比例分析7

1.结余比率=年结余/年税后收入=-9360/77200=-12%7

2.负债收入比率=年债务支出/年税后收入=07

三．家庭风险揭示8

四．家庭理财目标8

第三部分    家庭理财规划方案9

一．理财观念的树立9

表-5：分析家庭支出明细9

1．工行基金定期定投10

二．现金规划11

（一）流动性资金和应急准备金11

表-6：个人通知存款收益表11

三．家庭保障计划13

图-5：平安人寿钟爱一生养老年金保险（分红型）14

四．方案实施14

第四部分    总结15

1、 根据包先生家庭理财目标提出理财建议后的收入支出表15

2．根据包先生家庭理财目标提出理财建议后的资产对比表15

表-8:调整后家庭资产收益情况对比16

80后双核家庭新婚夫妇理财规划方案

内容摘要：本文以80后双核家庭的独生子女新婚后的家庭情况为基础，具体分析此类家庭的投资理念及投资对策，通过具体案例分析，结合图表数据，为这类相似家庭应该如何在理财上，制定自己的理财方案，提供相应的建议。

关键词：双核家庭  独生子女  投资目标  理财方案