成长型三口之家理财规划方案

成长型三口之家理财规划方案2

一 、客户理财规划基本资料3

（一）客户基本资料概述3

二 、客户家庭基本情况分析3

（一）客户家庭财务现状分析3

（二）风险提示6

1.风险承受能力分析、风险偏好分析6

2. 存在风险6

三、客户家庭理财目标及可行性分析6

（一）客户家庭理财目标6

（二） 可行性分析7

四、客户家庭理财规划7

（一）现金规划7

1、准备应急备用金7

（二）女儿教育规划7

图—3：教育基金投保事例29

2、债券投资10

图—4：国债投资教育基金事例图10

（三）保险保障规划11

（四）金融投资规划12

1、人民币理财产品12

2、金融投资安排——基金定投14

表—8：该基金的投资目标、理念及范围16

（五）购车计划16

四、理财方案实施及效果16

表—9：理财建议前后夏先生家庭收入支出对照表17

（二）规划前后夏先生家庭的资产负债对照表，如下：17

表—10：理财建议后夏先生家庭资产负债对照表17

(三） 小结18

参考文献19

                                      

成长型三口之家理财规划方案

内容摘要：本方案以中等收入成长型三口之家的情况为基础，具体通过分析中等收入三口之家的资产负债状况、收支结构、综合的财务状况等，来发现现有财务漏洞和潜在风险；然后结合客户的风险偏好及投资理念等来为客户制定一个综合的家庭理财方案。以期使客户达到现金流优化、子女教育有备无患、私人借款早日偿还、家庭保障充分等目标。通过规划前后的比较，使客户知晓改进的方向和实施过程中应该注意的问题用重点。本方案的分析，文字结合图表数据，为客户在如何理财上制定自己的理财方案，提供了相应的建议。

关键词：中等收入  三口之家  理财目标  理财方案  理财建议