对楼双发家庭的理财方案设计

一、楼双发家庭背景资料3

（一）楼双发家庭基本信息3

（二）楼双发家庭财务信息3

（三）楼双发理财愿景3

二、楼双发家庭财务情况分析5

（一）楼双发家庭收入支出分析5

（二）楼双发家庭资产负债分析6

（三）楼双发家庭财务现状分析8

（四）楼双发家庭风险承受能力分析9

三、对楼双发家庭理财方案的设计10

（一）楼双发家庭风险特征10

（二）楼双发家庭保险规划11

（三）楼双发家庭优化资源配置12

（四）楼双发家庭现有现金和存款的重新规划13

1、调整现有存款的比例13

2、调整或增加资产（现有定期存款五十五重新分配）14

3、年结余的108500元的规划16

4、家庭消费规划16

四、楼双发家庭调整后的金融资产配置与理财方案效果18

 

内 容 摘 要

本文采用问卷调查的形式，了解该家庭的具体资料。主要分为楼双发家庭背景资料、楼双发家庭财务情况分析、对楼双发家庭理财方案的设计、楼双发家庭调整后的金融资产配置与理财方案效果四个部分。以楼先生的实物资产、现金收支状况为依据，围绕家庭收入、消费、投资、风险随承受能力、心理偏好等情况，对目标客户进行综合分析，包括财务分析和非财务分析，依据分析形成一套以楼双发家庭自由化为目标的家庭理财安排。理财是个长期的过程，是一种习惯。对每个家庭来说，既是一项日常执行的具体事务，也是需要一生的实践来达成的长期目标。同时，每个家庭的良好的财务管理也关系着整个社会的稳定与发展，合理科学的家庭理财成为一个重要课题。