银行保险理财产品营销方案设计

目 录1

任务一  银行保险理财产品营销方案设计2

一、背景资料2

（一）中信银行2

（二）招商银行3

二、营销环境分析4

（一）行业情势分析4

（二）目标客户分析5

三、问卷调查结果分析5

四、SWOT分析9

五、营销策略11

（一）营销目标11

（二）价格策略12

（三）促销策略12

1、人员促销12

2、非人员促销12

（四）营销渠道14

（五）营销战略15

任务二  客户访问记录15

一、背景资料15

二、访问记录16

（一）电话预约16

（二）面谈16

任务三  客户维护方案18

一、背景分析18

二、客户分析18

（一）上海中信银行支行客户结构分析18

（二）三类客户分析19

三、代发工资分析20

（一）当前存在的问题及发展瓶颈20

（二）网点代发工资发展措施21

（三）针对目标客户进行分类营销21

（四）产品搭配营销22

（五）代发工资客户维护22

四、商贸结算客户拓展措施22

（一）当前维护策略22

(二)拓展策略23

附录：调查问卷23

任务一  银行保险理财产品营销方案设计

一、背景资料

（一）中信银行

中信银行成立于1987年，原名中信实业银行，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于2005年8月，正式更名“中信银行”。经过二十多年的发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。