目录
一、主要研究内容3
二、研究方法3
三、主要任务及目标3
四、拟实现的目标：3
关于中国银行宁波分行个人理财产品的调查报告4
一、中国银行的基本情况4
二、关于中国银行个人理财产品的调查概述5
（一）调查的目的5
表—1：银行理财能力分析表（普益标准·银行理财能力排名）5
（二）调查问卷设计的基本思路6
（三）调查的时间、对象和主要方法6
三、中国银行理财产品同行业比较分析6
（一）竞争环境对比分析（与招行对比）6
图—1：网络环境对比分析图7
（二）服务理念对比分析（与光大银行对比）8
图—3：中行服务对比分析图8
（三）理财产品及销售对比分析(与工行对比)9
表—3：中行与工行在售理财产品（币种为人民币）对比分析表9
（四）理财产品收益对比分析（与招商银行对比）10
图—5：中行平均收益走势分析图10
（五）客户关注度对个人理财业务的影响对比分析（与华夏银行对比）11
图—7：客户关注度分析图12
四、调查中存在的问题12
（一）产品设计理念不够创新12
（二）岗位服务意识不够明确13
（三）理财人员管理不够完善13
图—8：在职理财经理从事工作时间分析图13
（四）客户市场分类不够细化13
五、改进意见及措施14
（一）加大创新力度，提升创新意识14
（二）提升客户服务意识14
（三）提高理财从业人员质量、数量14
（四）细分客户群，优化市场分类14
附 件1：调查问卷样表15
1．您的性别：（ ）15
2．您的年龄范围：（ ）15
3．您的职业是：（ ）15
4．个人月收入：（ ）15
5．您一般选择何种方式办理银行业务？（ ）15
6．您在哪种情况下会进行理财产品投资？（ ）（多选题）15
7．您对理财投资产品的风险偏好程度? （ ）15
8．您是从哪些渠道了解中国银行的理财产品的？（ ）（多选题）15
9．在购买理财产品的投资中，哪些问题困扰您？（ ）（多选题）15
10．您最关心的或是担心的中国银行理财问题是什么？（ ）16
12．您对中国银行现阶段的理财产品的满意度？（ ）16
13．您对中国银行的服务态度是否满意？（ ）16
14．您对中国银行网点环境或网络环境是否满意？（ ）16
17．您对中国银行的哪些理财产品比较熟知？（ ）（多选题）16
18．您满意的中国银行理财产品投资期限是多久？（ ）（多选题）16
19．您满意的中国银行理财产品金额起点是多少？（ ）16
内 容 摘 要
一、主要研究内容
本次调查报告主要是以中国银行理财产品的产品设计理念、岗位服务意识、理财人员管理、客户市场分类为主要研究对象。研究的主要内容包括涉及企业调研方案、实施调研与数据统计分析、对策与建议研究等三个部分。
二、研究方法
实地调查法、问卷调查法、数据统计法、图表分析法
