工薪家庭投资理财规划设计

1．理财背景

（1）家庭基本情况介绍

（2）理财假设前提

（3）风险偏好及承受能力

2．家庭情况分析

（1）家庭财务状况分析

（2）家庭财务现状总体分析

3．理财目标分析

4．理财目标制定

（2）保险规划

  （3）投资规划

5．理财方案实施及效果

6.总结

内 容 摘 要

随着中国经济的发展和国民财富的增加，我们身边的金领、白领阶层的队伍越来越壮大，中国提早步入了老龄化社会，而新的社会保障体系尚待完善；购置房产、赡养双亲、子女教育等问题更多要靠自己来解决。而且各种各样外在的变数影响着我们的经济状况，他们意识到合理的财产支配，才能实现家庭资产的增值保值，使理财变得十分有必要，理财规划又牵系家计民生。但由于他们的工作以及对于理财产品的不了解之类的原因，没有很好的、合理的支配自己的资产，实现保值增值，没有很好的风险意识，对于孩子日后的学业也没有很好的规划，而且对资产的原始积累的意识缺乏，对现在各种各样的层出不穷的金融理财产品缺乏了解，使之错失很多投资增值机会，他们急需一个专业的理财人士给他们一点帮助和指点。为了更好的生活质量，从今天开始就要有一个详实的理财规划，为以后的生活打下基础

               工薪家庭理财方案设计

关键词：  家庭理财  稳键型   资产增值  工薪家庭