我国基金业发展的现状问题及对策思考

目       录

一、引言2

（一）选题的背景与意义2

（二）研究思路与框架2

1、基本思路和研究方法、创新点2

2、全文的框架-逻辑与内容安排2

（三）基金的分类2

1、公募2

2、券商集合理财产品3

3、信托和私幕产品3

二、我国基金业发展的现状3

（一）我国公募基金发展的现状3

1、开放式基金3

2、保险基金、养老基金“入市”与开放式基金的发展9

3、封闭式基金9

（二）我国私募基金（信托）发展的现状9

1、基本情况9

2、规模9

3、2009年信托产品发行情况分析10

4、阳光私募与基金“一对多”对比分析10

5、其他10

（三）券商集合理财产品的现状10

三、我国基金业的普遍问题10

（一）封闭期结束即遭遇大比例赎回11

1、大量赎回对基金的影响11

2、影响开放式基金赎回的一般因素11

（二）发行困难11

1、投资者的有限11

2、销售人员的困难11

（三）管理能力与人才流动11

1、管理能力11

2、人才流动11

（四）管理费/托管费的提取11

（五）基金的分红11

（六）利益冲突及销售人员的重要性11

1、利益冲突11

2、销售人员11

四、对策与建议12

（一）市场环境和政策制度角度13

1、全面推动基金业监管的法制化进程，提高犯罪成本，倡导诚信11

2、政府角色从“保姆”到“向导”的转变11

3、全面均衡推动私募基金、风险投资基金和产业投资基金的发展11

4、改革管理费/托管费的提取方式11

（二）基金公司角度13

1、提升投资团队管理能力11

2、注重人才的培养11

3、强化基金利益相关者利益互动环境的完善11

内 容 摘 要

我国基金业在数量、规模和形式上已获得了空前发展，成为影响证券市场发展的重要力量。当前我国基金业的发展中仍存在许多问题，值得深思。证券投资基金的发展有利于我国证券市场所有者结构的优化，加快储蓄向投资的转化、繁荣资本市场。本论文由四部分：引言、现状、问题及对策组成，试图通过思考、分析，针对开放即遭赎回和人才流动等问题，从市场环境和政策制度角度和基金公司角度两大方面提出促进我国基金业发展的对策建议。

关键词：基金业  开放式基金  现状  问题  对策