金融机构在反洗钱中的作用研究

一、我国反洗钱工作现状……………………………………………1

1. 反洗钱犯罪案件

2. 反洗钱相关概念

二、中国反洗钱相关法律、法规……………………………………2

三、金融机构在反洗钱工作中所体现出的作用……………………4

1. 了解客户原则

2. 记录保持制度

3. 建立大额、可疑资金交易报告制度

4. 货币出入境监管制度

5. 金融机构的内部控制

四、反洗钱工作的建议………………………………………………7

参考文献 ……………………………………………………………9

摘    要

随着中国加入WTO后中国金融业逐步开放、国际交流活动的日益发展，以洗钱为主的金融犯罪违法活动随之大量发生。洗钱严重破坏了社会信用基础和金融秩序，因此洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题。本文将就中国现阶段反洗钱的工作状况进行研究与分析，采用实践与理论相结合的方法组织成型,按照提出问题，分析问题，解决问题的思路来论证的。着重就金融机构在反洗钱中的作用和金融机构在反洗钱中的主要措施进行全面的论述。最后论述金融机构反洗钱工作的发展与展望。得出结论：反洗钱工作任重道远，金融机构在反洗钱中充当了很特殊而重要的角色。本研究成果可为金融机构相关人员有益的信息，对金融机构监管部门也有一定的参考价值。

关键词：反洗钱   金融机构   作用   结论