中国金融机构的反洗钱研究

1  前言

1.1 问题的提出

 背景和研究现状

2  洗钱的定义、方式和危害

2.1 洗钱的定义

2.2 洗钱的方式

2.3 洗钱的危害

3  国内外反洗钱现状

3.1 国际反洗钱现状

 我国反洗钱现状

中国金融机构目前在反洗钱中的作用及问题分析

 金融业处于反洗钱的核心地位

4.2中国金融机构反洗钱出现的难点

5  中国金融机构反洗钱完善建议和措施

    5.1 建议国家完善相关法律和制度

5.2 对金融机构在实际操作中的建议

参考文献

内 容 摘 要

随着经济的发展、技术的进步、金融的创新，以及金融全球化的进程，洗钱作为一种隐瞒、掩饰犯罪所得或非法收益的手段，也开始不断创新，洗钱的规模迅速膨胀，对国家安全和国际金融体系的稳健与安全构成严重威胁。20世纪70年代以来，洗钱犯罪，特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动，日益成为国际社会面临的一大公害。这已引起世界各国执法机构、金融机构的高度关注。进入本世纪，反洗钱更成为衡量政府能力、国家信誉的标志。规模日益庞大而手段日渐复杂的洗钱活动使得其上游犯罪变得越来越隐蔽，使打击上游犯罪的难度变得越来越高，使各国政府和司法机关的打击活动相形见绌，反洗钱日益成为国际社会的一个热门课题。随着我国经济对外开放的发展、金融管制的放松、经济金融与国际社会的联系日趋紧密，各类经济犯罪猛增，犯罪分子为逃避惩治，纷纷开始利用洗钱来掩人耳目，国际黑钱也以各种形式进出我国，进行洗钱，洗钱犯罪已经开始威胁到我国的金融安全和经济稳定。因此，尽快完善我国的反洗钱机制，加大对洗钱犯罪的打击力度已迫在眉睫。

全文分为五部分：第一章前言，主要介绍本文研究、选题的背景，反洗钱的研究现状。第二章洗钱的定义、方式和危害，重点介绍洗钱的定义、方法、危害。第三章国内外反洗钱现状，主要介绍国内外反洗钱的现状。第四章金融机构在反洗钱的作用，主要在于阐述突出金融业在反洗钱的核心地位，从中国金融机构的反洗钱实践中找出问题。第五章中国金融机构反洗钱完善建议和措施，针对找出的难点，为中国金融机构进行反洗钱提出有益的建议和措施。

关键词：洗钱，反洗钱，金融机构，毒品犯罪