目 录
提纲…………………………………………………………………………1
中文摘要……………………………………………………………………2
英文摘要……………………………………………………………………3
合规的基本含义和国外商业银行合规工作的主要模式 …………4
合规的基本含义………………………………………………………4
国外商业银行合规工作的主要模式…………………………………7
我国商业银行合规工作的现状及其原因分析…………………….8
我国商业银行合规工作现状…………………………………………8
我国商业银行合规工作不规范的原因分析…………………………9
建立和完善商业银行合规管理工作体制的必要性和初步设想….11
建立和完善商业银行合规管理工作体制的必要性…………………11
关于建立和完善商业银行合规管理工作体制的初步设想…………13
参考文献……………………………………………………………………16
内 容 摘 要
内容提要：2003年10月，巴塞尔银行监督管理委员会就银行合规问题发布了题为<<银行的合规职能>>的指引性文件，肯定了合规风险管理已经作为一项日趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在。在此之前，以汇丰银行和花旗银行为代表的国际化大银行就已经开始创建其合规工作机制，至今已经颇具规模。在世界范围内，越来越多的银行也已经认识到合规的重要性并不同程度地开展了合规工作。但是对于大多数国内商业银行而言，“合规”还是一个较为新鲜的概念。面对监管当局逐渐借鉴国际银行监管经验的趋势和入世后面临的巨大竞争压力，国内商业银行如何早日将合规工作纳入正轨显得日趋紧迫。《文件》既是对于国际领先银行合规工作的经验总结，为世界各地银行提供了银行合规工作的基本指引；同时也明确了国际银行监管标准的发展趋势，拓宽了银行监管当局在银行是否合规方面的监管视野。本文针对这一情况，结合我国实际进行探讨。
关键词：商业银行 风险管理 内部控制 合规
