目 录
商业银行反洗钱工作制度的产生及演进情况
1、洗钱的定义
（1）洗钱的产生
（2）国际组织对洗钱的定义
（3）洗钱对金融机构的危害性
2、反洗钱的定义
3、我国反洗钱工作制度的产生及演进
二、我国商业银行基层行反洗钱工作面临的困境与考验及内外原因分析
1、商业银行基层行是反洗钱工作的第一道防线
2、商业银行基层行反洗钱工作面临的困境与考验及内外原因分析
（1）商业银行基层行是最易被洗钱分子利用的高危地带，自身安全和信誉极易受损；
（2）洗钱形式层出不穷，使商业银行基层行防不胜防；
（3）商业银行基层行反洗钱意识欠强，反洗钱警惕性令人担忧；
（4）商业银行基层行缺乏专业人员，甄别手段尚显落后，与国际惯例存在差距；
（5）部分商业银行基层行存在追求经营目标优于反洗钱的倾向，强化检查监督管理力度不强；
三、商业银行基层行加强反洗钱工作的对策措施
1、以法律法规为准绳，严格执行反洗钱法律法规，履行反洗钱义务，维护法律法规尊严；
2、搭建反洗钱管理框架，建立、健全反洗钱工作机制；
3、坚持勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，建立健全和执行客户身份识别制度；
4、依法妥善保存客户身份资料和交易记录，确保重现性；
5、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度；
6、改善商业银行基层行的技术条件，建立反洗钱支撑系统；
7、举办形式多样的反洗钱宣传培训，营造良好反洗钱氛围。
内 容 摘 要
2006年我国颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。本文首先从商业银行反洗钱工作制度的产生及演进入手，从洗钱与反洗钱的定义阐述了洗钱对金融机构的危害性以及商业银行基层行反洗钱工作的重要性和必要性，结合案例列举商业银行基层行反洗钱工作所面临的困境及考验，深入阐述分析造成商业银行基层行反洗钱工作困境的内外部原因，提出七点商业银行基层行反洗钱工作措施。
