农村信用社反洗钱途径研究

信用社反洗钱工作的难点

社会公众对反洗钱的重要性认识不足

缺乏反洗钱专门人才,分析甄别难

反洗钱手段不适应工作需要

缺乏有效的反洗钱监管体系

现金缴存是反洗钱的空白地带

对信用社开展反洗钱工作的建议具体操作

健全和完善内控机制

认真识别客户身份

保存身份文件和交易记录

及时报告大额和可疑交易

加强员工培训和宣传教育

如何识别可疑交易

内 容 摘 要

洗钱是目前国际银行界面临的最为普遍和严重的问题之一｡反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进农村信用社发展的保证。本文从农村信用社反洗钱的现状分析，认真分析信用社反洗钱工作存在的问题和困难，从农村信用社实际工作和反洗钱的问题和困难出发，分析信用社加大反洗钱力度和效果的办法。从信用社反洗钱的制度的建立、客户身份的识别、可疑交易的识别和培训机制的建立等方面建立建全信用社的反洗钱长效机制。