金融职务犯罪成因及监管对策之研究

内容摘要

导言

一、金融职务犯罪的特点

（一）金融发案领域面广

（二）金融作案手段智能化

（三）金融案件潜伏久、突发性强

（四）金融犯罪主体年轻化

（五）金融职务犯罪赃款用于营利和非法活动较多

二、金融职务犯罪成因分析

（一）对金融案件防范工作重视不够

1、作案者攀比心理

2、作案者宽容心理

3、作案者侥幸心理

    4、作案者傲恃心理

  （二）对金融管理人员行使权力监督制约乏力

  （三）有章不循，违规操作

  （四）金融管理人员思想涣散，法纪观念淡薄

（五）对待违章违纪人员处理不严

三、防范金融职务犯罪的对策与措施

（一）必须加强金融干部职工思想政治教育

1、重视金融职业道德建设

2、切实教育金融行政管理人员树立正确的世界观、人生观、价值观

3、防范金融金融行政管理人员职务犯罪，必须与不断学习党纪国法同步进行

4、防范金融职务犯罪案件领导层必须自律与他律并重

（二）强化内部控制，提高监督制约效能

（三）规范业务操作，严格落实各项规章制度

（四）加强稽核、纪检、监察工作

（五）实行干部交流、员工轮岗制度

结论

注释

参考文献

参考资料

内容摘要

金融企业党风廉政建设和纪检监察工作，几年来从严治理后初步摸索出较为切合实际的基本工作思路。本文根据《金融监督管理学》的角度，联系金融职务犯罪的特点、成因及防范对策，提出金融企业党风廉政建设和反腐败工作的对策和措施，要以控制操作风险、预防案件，遏制犯罪、端正风气为目标，以建立全方位监控为重点，强化党纪国法教育，加强制度建设，创新监督手段，狠抓管理工作落实，做到金融企业高层管理人员的权力行使到哪里，党组织的监督和员工群众的监督到哪里，为金融改革、发展提供坚实的政治保证，使国家金融企业的风气进一步端正，纪律进一步严明，违纪违法行为进一步减少，整体形象进一步提升。同时，狠抓整肃金融职务犯罪案件、筑起反腐倡廉牢固防线已经刻不容缓。在今年中纪委第五次全会部署下，全面落实科学发展观，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针。在战略上必须由被动防御为主转向主动进攻为主，由权力反腐为主转向制度反腐为主，推进依法治理金融职务犯罪行为，力求取得预期的实质性成效。

关键词：金融企业   职务犯罪   监管对策   制度建设