我国地方金融机构风险控制问题的探索---以伊斯兰信托西北证券为例地方金融机构控制探索伊斯兰信托西北证券-word文档网

目录摘要及关键词 1 一、伊斯兰国际信托投资公司的基本情况和主要问题 1（一）伊信公司的基本情况 1 （二）伊斯兰国际信托投资公司主要问题2 二、西北证券有限责任公司的基本情况和主要问题 3（一）西北证券的基本情况 3 （二）西北证券主要问题3 三、伊信托、西北证券事件的启示4 （一）必须要有清醒的风险意识4（二）必须要有完善的公司治理结构 5 （三）必须要强化中介机构的自律监督作用5（四）必须强化对公司及其股东的监管5 （五）必须强化公司业务合规性监管5

（六）必须切实加强党的领导，实行党管干部5

（七）加强对注册地与总部、业务经营地分立的公司监管5

四、防范与控制地方金融风险的对策分析6（一）控制地方金融风险的宏观层面6 （二）控制地方金融风险的中观层面8（三）控制地方金融风险的微观层面10

五、结语 11参考文献 11致谢 12

我国地方金融机构风险控制问题的探索

----以伊斯兰信托、西北证券为例

内容提要：金融机构是现代经济的核心，地方金融机构在地方经济发展中举足轻重，而我国地方金融机构的风险控制问题一直是被关注的焦点。近年来，由于经营风险控制的失败导致经营失败，宁夏伊斯兰国际信托投资有限公司、西北证券有限责任公司等先后被主管部门依法关闭。本文通过对这两个典型案件的深入分析，从制度创新的角度提出了公司自身、地方人民政府和社会征信体系建设三个方面综合治理地方金融机构风险控制问题，推动地方金融机构持续健康发展。

关键词：信托证券地方金融机构风险防范监管