我国金融机构反洗钱工作的问题与对策

一、洗钱的含义、危害及反洗钱的意义。

二、我国反洗钱工作的现状：

起步工作缓慢。

组织工作松散。

三、反洗钱工作中的存在问题：

1、宣传力度不足，社会公众对反洗钱的认识不多。

2、金融机构在反洗钱中未能做好必要的配合工作。

缺乏专门的反洗钱力量。

4、科技手段不先进，增加了工作的难度和成本。

5、法制建设跟不上形式的发展需要。

6、金融工作人员业务素质不强，存在道德风险。

7、没有与社会相关部门协同工作的细则。

四、国际上反洗钱的成功做法和先进经验：

1 、 制定一系列的反洗钱法律体系。

2、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性。

3、加大对违规单位处罚的力度。

4、加强反洗钱在社会的影响力。

5、扩大对反洗钱申报机构的范围。

五、我国反洗钱的对策：

1、加强社会宣传力度，在社会中营造**洗钱的氛围。

2、制定有效的制度，实行奖惩措施。

3、加强反洗钱的业务培训。

4、尽快制定《反洗钱法》。

5、加快科技建设，为反洗钱铺路。

6、反洗钱协作的机制建设及加强国际间反洗钱的合作。

内 容 摘 要

随着经济金融全球化的发展，跨境洗钱犯罪活动也日趋猖獗。利用金融机构进行洗钱，已成为我国重要的跨境洗钱渠道之一，对我国经济金融秩序和安全产生了不容忽视的危害。由于我国反洗钱起步较晚，内控制度还不是很完善，反洗钱方面的专门力量严重不足，本文通过对现时反洗钱现状、存在问题进行分析，借鉴国外的成功做法、先进经验，根据我国的实际情况提出相应的对策。 

关键词：金融机构    资金交易    反洗钱