基层人行开展反洗钱工作存在的问题与对策

内容摘要：《中国人民银行法》修改后，将反洗钱职责授予了人民银行，规定“人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。基层人民银行作为反洗钱工作的第一线，承担起了大量的反洗钱指导、组织和监督检查工作。基层是反洗钱斗争的第一线，不仅要有高度的警惕性，还要有一定的反洗钱业务知识。要加强对金融会计、监管等部门工作人员的反洗钱专业知识培训，培养出一支有较高反洗钱水平的人员队伍。

关键词：基层人民银行  反洗钱工作  问题  对策

一、加强反洗钱工作的重要意义

二、目前洗钱的主要特点

（一）公职人员利用各种渠道洗钱的现象十分严重

（二）存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道

（三）拥有充裕现金流的餐饮业、超市、酒吧、宾馆、洗浴中心和夜总会等都是洗钱者的“乐土”。 

（四）中国的洗钱活动具有很强的本土特征，其中以“地下钱庄”的洗钱活动最为典型。

三、目前在反洗钱工作中存在的问题

  (一) 认识不到位

（二）缺乏一部统一的专门的反洗钱法律

（三）缺乏专门的反洗钱机构和反洗钱专业人员

（四）缺乏先进的反洗钱科技手段

（五）缺乏有效的反洗钱监管体系

（六）缺乏反洗钱协调工作机制

（七）缺乏有效的支持平台

 (八) 大量使用现金交易的现状在短期内难以改变

四、基层人行开展反洗钱工作的几点建议

提高认识,增强防范和打击洗钱犯罪的自觉性

适时出台《反洗钱法》

尽快成立专门的反洗钱工作机构，建立岗位责任制

要尽快建立反洗钱支付交易监测分析系统

建立涉及监控、识别、分析、检查等较为完备的反洗钱监管体系

加强沟通协调，建立协作机制

建立切实有效的社会协调机制

加强现金管理,大力推广转账结算

内 容 摘 要

　　内容摘要：《中国人民银行法》修改后，将反洗钱职责授予了人民银行，规定“人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。基层人民银行作为反洗钱工作的第一线，承担起了大量的反洗钱指导、组织和监督检查工作。基层是反洗钱斗争的第一线，不仅要有高度的警惕性，还要有一定的反洗钱业务知识。要加强对金融会计、监管等部门工作人员的反洗钱专业知识培训，培养出一支有较高反洗钱水平的人员队伍。