目 录
一、徐闻邮政储蓄内部管理的现状…………………………………………3
（一）近几年的徐闻邮政储蓄内控管理工作取得的成效果………………3
1、开展了邮政储蓄内控组织工作的管理……………………………3
2、引入新观念,建立了邮政储蓄资金风险评估机制…………………4
3、强化了邮政储蓄内控制度建设………………………………………4
4、加强了稽查队伍的建设,激励士气…………………………………4
（二）目前徐闻邮政储蓄内控工作存在的问题及原因……………………4
1、外部环境诱发的原因…………………………………………………5
2、内部环境所产生的问题………………………………………………5
二、徐闻邮政储蓄依法加强内部控制的探讨…………………………………6
（一）邮政储蓄内部控制的目标和法律依据…………………………………6
1、邮政储蓄内部控制的目标……………………………………………6
2、加强邮政储蓄内部控制的法律依据…………………………………7
（二）徐闻邮政储蓄依法加强内控工作的措施………………………………7
1、以专业的法规教育人,为内控制度建设营造良好的基础环境………72、依法对邮政金融从业人员日常行为规范进行考察…………………8
3、以严格的制度约束人,构筑内控防线…………………………………84、建立和完善科学的风险管理体系和运行机制,设立“控管会”……9
5、采取有力措施,防范化解案件风险……………………………………9
6、建立正效应的激励约束机制,树立科学发展观………………………10
7、建立有约束力的风险评估体系,深化评估工作………………………11
参考文献…………………………………………………………………………12
内 容 摘 要
内部管理是金融机构为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。它包括以下五个要素：内部管理环境；风险识别与评估；内部管理措施； 信息交流与反馈和监督评价与纠正。为加强邮政储汇业务风险防范和内控管理,提高抵御风险的能力,强化对风险防范过程的控制,建立案件风险治理的长效机制,确保风险防范措施的有效落实,明确相关部门和人员风险控制的责任,保证储汇业务依法合规经营,促进储汇业务持续健康发展,必须逐步建立和完善科学的风险管理体系和运行机制。
